大多數的公司很少會提交壹份用於審議的完整且全面的貸款計劃（或壹份介紹公司的陳述）。通常情況下，企業的所有者會向銀行家們進行壹次簡短的未經演練的“講話”。他們會提交所需的貸款申請和/或其會計師剛剛完成的甚至自己可能都還沒有進行核查或搞懂的目前的財務文件。
這並不是壹個好主意。在這個時候需要考慮做到的三件最重要的事情是：1、將妳的財物狀況整理得井井有條；2、選擇合適的貸款來源；3、準備合適的貸款方案或陳述。
將妳的財物狀況整理得井井有條 妳應該按照連續的時間進展來整理妳的財務狀況——過去、現在和未來。通過妳的財務信息，妳要能夠說明公司過去的財務狀況、目前的情況以及未來的發展情況。
財務部分是妳的貸款計劃或年終陳述中最重要的壹部分。這是“車輪壓上路面的地方、三明治裏的肉、汽車的發動機、揚起妳的船帆的風。”然而，可悲的是，這也是公司最經常沒有予以重視的部分。更糟的是，他們會通過提供不準確的、不完整的、不必要的直白的、甚至露骨的虛假的陳述和計劃而破壞自己的信譽。
而且，更重要的是，金融承銷商在執行“嗅覺測試”方面很是精通。如果妳的財務狀況散發出了任何惡臭或魚腥味的話，妳要可以相信他們能嗅出來——並把它扔出去。
選擇合適的貸款來源 妳可能不會在第壹次買衣服時沒有試穿就購買。“對於金融服務來說，就和衣服壹樣，合適才是首要關鍵的。要謹慎選擇以避免對妳的行業或業務模式不熟悉的銀行。”妳會想要從銀行獲得比壹個千篇壹律的方式更多的貸款內容。
直到選擇了妳認為是最適合妳的金融機構再進行妳的最終的陳述。這並不意味著妳就不能采用之前曾經使用過的財務和計劃陳述。而是意味著，在妳完善它的同時，妳會在文件中合適的地方進行修改。在此，要使用5P原則：適當的準備預防糟糕的表現（Properpreparation prevents poor performance）。妳完全可以成為遊戲的高手。
是的，妳可以讓銀行爭相借錢給妳。做到這壹點的最佳方法？貨比三家到腿軟：妳要進行至少10家銀行的資格預審。
比較10家銀行的10個理由 1、妳可以得到更好的價格。
2、妳可以得到更好的利率。
3、妳可以得到更少的限制性條款。
4、妳的銀行費用及收費會降至最低。
6、妳可以獲得與不同的個性和工作方法的銀行從業人員打交道的經驗。
7、妳將會建立壹種緊迫感。
8、妳可以創建壹個買方市場。
9、妳可以進行壹些實踐練習。
10、妳的陳述在妳找到了妳的理想可選擇的銀行時是精煉完善的。
準備合適的貸款方案或陳述 壹份優質的陳述能夠為妳提供的將會遠遠超過獲得資金。妳把它看成是公司未來發展的路線圖。
妳的貸款申請，無論針對新的還是現有的貸款的，也可以作為妳的2013年戰略計劃，提出願景，對妳的目的和目標做出澄清和調整。“它可以‘營銷’並激勵公司的利益相關者，包括銀行人員、戰略合作夥伴、供應商、現有的和潛在的顧問委員會成員們、員工和新錄用的人員。” 正確的陳述將會對妳的公司在人員、時間和金錢方面將會有怎樣的需求賦予現實意義，並最終讓妳做出更好的業務決策。
它將會清晰地勾勒出公司的未來計劃、目前的狀況和歷史進程，以及潛在的商業挑戰、機會和策略。妳的陳述應該既實質內容——又能引人註意。