1，性質不同，LPR是貸款市場的報價利率，基準利率是金融市場的參考利率。
2.LPR的角色是不同的。LPR的作用是引導信貸市場的產品定價，基準利率的作用是幫助形成利率市場化機制。
3.LPR市場化程度較高，基準利率市場化程度較低，各具特色。
在日常生活中，房貸是指LPR，其他貸款則是指貸款基準利率。
可以看出，基準利率的應用更加廣泛，因此基準利率的利率區間也比LPR更大。
基準利率分三種:1年以內(含1年)、1年至5年(含5年)、5年以上。LPR只有1年LPR和5年多LPR。
當然，LPR和基準利率都是參考利率，實際貸款利率會高於這兩個利率。房貸利率采用LPR+基點模型，其他貸款直接按照貸款基準利率上浮確定最終貸款利率。
目前有很多網貸大數據系統可以查詢網貸記錄。可以在“普信查”中查詢網貸申請記錄、申請平臺類型、逾期、逾期金額、信用卡和網貸信用預估金額等重要數據信息。
擴展數據:
貸款利率跟它有什麽關系？
貸款利率與以下因素有關。
1，貸款類型不同。
不同的貸款類型，貸款利率不同。比如信用貸款利率高於抵押貸款利率。壹般來說，貸款風險越高，貸款利率越高。
2.貸款時間不同。
貸款期限越長，貸款利率越高，因為貸款期限越長意味著逾期風險會增加。
貸款時間長，意味著用戶需要長時間按時還款，壹旦用戶忘記還款，逾期的概率會大大增加。
3.不同的貸款機構。
網貸的利率比消費金融貸款高，也比銀行貸款高，市場上大致如此。
4.市場貨幣政策。
如果貨幣政策寬松，貸款利率會降低。
而如果貨幣政策收緊，貸款利率會提高。
5.個人信用資質。
用戶個人信用資質越好，實際貸款利率會越低。
個人信用資質條件差的，貸款利率會高壹些。
6.基準利率不同。
比如商業貸款利率和公積金貸款利率參考的是不同的基準利率，所以基準利率低的實際貸款利率會低壹些。
7.個人還款能力。
用戶還款能力越強，貸款逾期風險越小，貸款利率越低。
還款能力強，就是用戶能按時還款。當還款能力較弱時，用戶還款意願會降低，導致貸款逾期概率增加。
8.申請貸款金額。
用戶申請的貸款額度越高，對用戶的要求就越高，這樣放貸機構就會適當提高貸款利率，以降低放貸風險。
貸款利率上調後，用戶仍願意申請大額貸款，說明用戶對自己的還款能力更有信心。
9.個人工作情況。
用戶工作狀態穩定，職業穩定，如公務員、教師、律師等。這類用戶在申請貸款時可以獲得較低的貸款利率。
10，貸款壞賬率。
如果貸款的壞賬率高，那麽貸款機構就會提高貸款利率。
而且壞賬率高也說明當前市場風險高，提高貸款利率也是為了降低風險。