營運資金申請報告
流動性申請報告的格式是什麽？以下是流動性申請報告的格式和模板。歡迎瀏覽！
流動性申請報告格式:
企業流動資金貸款是為滿足企業生產經營過程中臨時性、季節性資金需求，保證生產經營活動正常進行而發放的貸款，或銀行為滿足企業生產經營過程中長期平均占用流動資金需求而發放的貸款。流動資金貸款的用途僅限於借款企業的流動資金需要。
企業流動資金貸款的適用對象:
企業流動資金貸款流動性強，適合有中短期資金需求的工商企業客戶。中期流動資金貸款適用於生產經營正常、成長性好、產品適銷對路、經營盈利、無不良信用記錄、信用等級高的客戶。能提供全額低風險擔保的客戶不受信用等級限制。
企業流動資金貸款申請條件和申請材料:
應用條件:
1，經國家工商行政管理局(或主管機關)核準登記並通過當期年檢；
2、獨立核算，健全“財務管理制度”；
3.資金到位並經會計師事務所驗證；
4.持有中國人民銀行發放的貸款卡並通過年審；
5.符合營業執照和營業執照規定的經營範圍。
申請材料:
1.申請人和擔保人的營業執照、組織機構代碼證、公司章程、貸款卡和驗資報告；
2.法定代表人身份證明或其授權委托書及授權代理人身份證明原件及復印件；
3、三年的財務會計報表和申請貸款前壹期的月度財務報表；
4.抵(質)押物清單、產權證明(原件)及證明有權處分人同意抵(質)押物或擔保人願意提供擔保的相關文件；
5.董事會或股東大會同意借款或擔保的決議；
6、企業流動資金貸款申請書；
7.必要的交易合同或協議；
8.銀行要求的其他信息；
企業流動資金貸款的特點:
企業流動資金貸款可分為臨時流動資金貸款、短期流動資金貸款和中期流動資金貸款:
1.臨時流動資金貸款:期限在3個月(含)以內，主要用於企業壹次性采購的臨時資金需求和彌補其他支付資金的不足；
2.短期流動資金貸款:期限為3個月至1年(不含3個月，含1年)，主要用於企業正常生產經營的流動資金需要；
3.中期流動資金貸款:期限為65，438+0至3年(不含65，438+0年，含3年)，主要用於滿足企業正常生產經營的資金需求；
-
(1)經本市工商銀行行政管理部門註冊；
(二)有固定的生產經營場所；
(三)銀行開立結算賬戶；
(四)持有中國人民銀行發放的貸款卡，並通過年檢；
(五)企業經營狀況良好；
(六)企業信譽良好；
(7)提供財務報表；
(8)提供銀行認可的抵押物或擔保人擔保。
營運資金申請報告
中國xx銀行:
Xx有限公司成立於2008年5月，是由xx個人投資的有限公司，註冊地址xx，註冊資本500萬元，主要經營潤滑油、汽油、柴油、壓縮空氣油、液壓油、重油、燃料油、液化氣等項目。公司由xx油庫、輸油船隊、xx石化有限公司、xx石化納米燃料油廠等項目組成。公司占地面積36838.7平方米，建築面積2000平方米，員工152人。公司法定代表人xx，大學學歷。該公司自2009年以來壹直從事燃料油業務。在石化產品管理方面有很強的優勢，熟悉業務，經驗豐富，有壹定的管理水平。在產品購銷方面有很大的網絡市場。目前燃料油主要供應給泰國xx集團和省內外高速公路建設用油，以及各大酒店、中外合資企業等企業，並輻射到xx、X、X、X、X、X、X、X、X、X、X、X、X、X、xx等xx地區，具有良好的社會聲譽。
我公司自2010與貴行開展業務以來，與貴行關系壹直很融洽，在貴行開立了基本賬戶，但在其他銀行沒有賬戶和信用。我公司各項保險和住房公積金由貴行代理；2010，2011被xx銀行評為“aaa”級信用企業，被xx評為守信用企業，2012被xxx農業銀行評為“aa”級信用企業，2013被評為“aaa”級信用企業。
現公司與xx石化簽訂采購合同，購買燃料油2500噸，合同價格3050元/噸，為xx高速公路石油儲備急需。目前已自籌472.5萬元，資金缺口290萬元。流動資金已不能滿足公司業務發展的正常需要，特此向貴行申請流動資金貸款290萬元，用於公司周轉，主要用於購買燃料油，以滿足公司正常經營的需要。
謝謝大家的支持！
申請人:xx有限公司
申請日期:xx年xx月xx日。
二、流動資金貸款申請報告
根據我國有關規定，經工商行政管理部門核準登記的具有獨立法人資格的企業、其他經濟組織和個體工商戶，為正常生產經營周轉或臨時資金申請有固定期限的本外幣貸款時所需的資金申請報告，稱為流動資金申請報告。中哲咨詢在申請流動資金備案時，必須提供以下資料:
壹、企業證書
1)企業營業執照正、副本復印件；
2)組織機構代碼證復印件；
3)法定代表人身份證復印件；
4)基本賬戶開戶許可證復印件；
5)股東身份證復印件；
6)稅務登記證；
7)貸款卡；
8)公司章程；
9)驗資報告；
以上文件需要簽名並加蓋公章。
二、近3年的年度審計報告和近期企業報表
三。信貸業務申請
四。股東大會決議
五、抵押物權證及相關資料(包括評估報告)，或擔保人1-4信息。
流動性可分為工業流動性、商業流動性、建築流動性、房地產流動性、服務流動性、公共流動性、農業流動性、非銀行金融機構流動性和其他流動性。這些都需要寫流動資金申請報告。
當然，我不是專業人士。我在中國浙江咨詢網上看到的，上面有很多申請報告案例。妳可以去看看。
三。申請流動資金貸款問答
如果人們在經濟困難時不好意思向親戚朋友借錢，就會想到貸款。流動資金貸款相信大家都聽說過，那麽在申請流動資金貸款的過程中，妳需要了解流動資金貸款期限、預期年化利率、申請條件、材料等壹系列問題，下面就來介紹壹下。
1.什麽是流動資金貸款？
是郵政儲蓄銀行向借款人(不含小企業)發放的用於借款人正常生產經營周轉的本外幣貸款。
2.流動資金貸款需要什麽條件？
經工商行政管理機關或主管機關核準登記的具有貸款資格的企業(事業)法人或其他經濟組織。
3.流動資金貸款期限多長？
(1)不超過3年。
(2)可以根據生產經營周期和還款能力自主選擇貸款期限。
4.流動資金貸款預期年化利率是多少？
以中國人民銀行確定的同期限、同檔次貸款預期年化利率為基準適當上浮。
5.流動資金貸款的還款方式有哪些？
壹次性償還本金，分期償還利息，或分期償還本息。
6.我可以在哪裏申請流動資金貸款？
申請人可以在當地提供企業信貸服務的郵政儲蓄銀行分行申請。
7.流動資金貸款的申請流程是怎樣的？
申請人申請，實地考察，審批，簽訂合同，審批條件，落實貸款發放和撥付。
8.流動資金貸款申請材料有哪些？
(1)註冊或批準設立的相關文件及其有效年檢證明。
(2)組織機構代碼證、基本存款賬戶開戶許可證和法定代表人身份的有效證明；公司章程貸款卡及密碼。
(3)最近三年的年度財務報告和第壹期財務報表(含附註)。
(4)預留印鑒卡、法定代表人及授權代理人簽名圖案。
(五)生產經營計劃或購銷合同等反映客戶資金需求的文件和資料，進出口批文和批準用匯的有效文件。
(6)辦理貸款所需的其他材料。
4.2021流動資金貸款半年的利率是多少？
2021六大行貸款利率是多少？
1，中國工商銀行
2021，工行短期貸款(六個月以內，含六個月)利率為4.35%；半年至壹年(含壹年)的貸款利率為4.35%。壹年至三年(含三年)的貸款利率為4.75%，五年以上的貸款利率為4.9%。
如果是公積金貸款，五年以下(含五年)的貸款利率為2.75%；五年以上貸款利率為3.25%。
2.中國農業銀行
2021，農業銀行短期貸款(六個月以內，含六個月)利率4.35%；壹年至五年(含五年)的貸款利率為4.75%，五年以上的貸款利率為4.9%。個人住房公積金貸款，五年及以下貸款利率為2.75%，五年及以上貸款利率為3.25%。
3.中國人民銀行
2021中國人民幣銀行貸款利率壹年以內(含壹年)4.35%，壹至五年(含五年)4.75%，五年以上4.9%。個人住房公積金貸款，五年及以下貸款利率為2.75%，五年及以上貸款利率為3.25%。
4.交通銀行
2021交行貸款利率壹年以內(含壹年)4.35%，壹至五年(含五年)4.75%，五年以上貸款4.9%。
5.中國建設銀行
2021中國建設銀行短期貸款(六個月以內，含六個月)利率為4.35%；壹年至五年(含五年)的貸款利率為4.75%，五年以上的貸款利率為4.9%。
6.郵政儲蓄銀行
2021，郵儲銀行貸款利率(六個月以內，含六個月)為4.35%；壹年至五年(含五年)的貸款利率為4.75%，五年以上的貸款利率為4.9%。