專項貸款資金管理辦法
第壹章總是？規則
第壹條為規範我市保教樓專項貸款資金管理，確保項目順利實施和資金安全使用，根據住房和城鄉建設部有關要求，結合我市保教樓實際情況，制定本辦法。
第二條本辦法所稱保教樓專項貸款資金是指國家開發銀行根據國家有關要求提供的專項貸款資金。
第三條保教樓專項貸款資金管理遵循以下原則。
(1)統壹借款、統壹還款的原則。市政府負責借、借、還。
(二)專款專用原則。市政府負責資金使用的監督和管理，保教樓貸款資金應專戶存儲、封閉運行，專項用於保教樓項目。
第四條專項貸款資金的使用範圍。
保教樓專項貸款資金只能用於因已售房屋逾期交付而導致交付困難或造成項目停工的項目，推動項目盡快形成實物工作量，確保建設進度明顯，保障購房人權益，確保按時交付。專項貸款資金不得用於償還“新老”切斷前的各類債務，包括拖欠工程款、拖欠稅費、融資到期債務以及解除抵押、啟封等非擔保性建築費用，不得用於未售住宅項目、高檔住宅項目和工商房地產項目。
第五條？市政府相關直屬部門的職責分工。
市住建局是保教樓專項貸款資金申報的綜合協調部門，負責會同相關部門編制專項資金預算、投資計劃和“壹樓壹策”工作方案。
市財政局是保教樓專項貸款資金的監管部門，負責保教樓項目專項貸款資金和債務管理的監督檢查。
市創元開發投資有限公司為借款人，負責統壹向借款銀行申請貸款，與借款銀行簽訂借款合同，並根據國家備案的貸款項目向產權人撥付資金。
第二章合同管理
第六條保教樓項目應符合國家關於保教樓專項貸款資金使用的相關政策和信貸政策以及政府債務管理規定。根據國家有關部門的批準和備案，保教樓專項貸款資金應當用於項目支出。
第七條市政府履行項目管理的主體責任，協調解決項目實施過程中遇到的各類問題。
第八條對已上報或計劃上報的項目，市政府要統籌安排，盡快啟動，壹批項目成熟、申報、開工，確保項目如期完成。
第九條市政府組織的保教大廈“壹樓壹策”方案包括但不限於項目名稱、房地產狀況、項目投資、建設計劃和可統籌使用的還款資金。市政府組織市住建局、借款人、交付主體、施工企業、原融資銀行編制項目資產負債評估報告，確認項目資產負債。
第十條根據項目的實際情況，借款人與借款銀行簽訂借款合同。
第十壹條借款人應根據借款合同的相關條款與物業交付單位簽訂相應的資金使用協議。
第三章專項貸款資金的使用管理
第十二條資本計劃。交付單位負責組織編制交付項目的施工計劃和分階段項目預算。經市政府批準，物業交付單位應根據建設進度和預算向借款人提交資金使用計劃，由借款人匯總後報送借款銀行。
第十三條貸款發放。專項貸款發放前，要完成項目債權債務的“新老切斷”。產權人申請貸款發放前，需向借款人提交經市政府批準的貸款發放申請，借款人將申請上報借款銀行。貸款發放至借款人在借款銀行開立的專用資金賬戶。借款人應在商業銀行開立專項資金使用專用賬戶，由市住建局、市財政局、借款人、物業交付單位和銀行(以下簡稱共管機構)共同監管。貸款發放後，借款人將資金劃撥到專用賬戶。
第十四條資金支付。根據工程進度，樓棟業主向市住建局提出資金使用申請。經市政府批準(市住建局蓋章)後，共管單位開立銀行，根據市政府批準指令受托支付至施工企業、材料供應商、水電氣熱配套工程等參與主體賬戶，並配合市政府、借款人、樓棟業主及施工企業加強資金使用的全過程監管，按照項目建設程序使用樓棟專項貸款資金。
原預售資金監管賬戶余額等現有資金必須全部劃轉至共管。剩余價值銷售收款和資產處置收取的資金也納入共管，所有費用由共管支付。
第十五條資金管理。專項貸款不得動用原開發商賬戶資金，不得在“新老”斷絕前用於償還原債務。市政府要加強賬物比對，加強資金管理，加強項目建設與住房城鄉建設部聯網平臺統計數據的比對。借款人應每月向借款銀行報告資金使用情況和項目建設進度，防範資金挪用風險。
市住建局、市財政局、市審計局、借款人等相關部門和單位應加強對項目建設和專項貸款發放、支付、使用、歸還和管理的監督檢查，負責保教樓項目建設資金的合理合規使用，指定專門監督檢查力量，實行全程監督，確保專款專用、及時歸還。
第四章專項貸款資金的還款管理
第十六條市政府要求並監督借款人嚴格履行借款合同，按期償還專項貸款本息，並組織借款人和物業交付主體對項目銷售回款進行嚴格監管。物業交付主體通過項目繼續開發銷售取得的收入和資產處置收入應優先用於償還專項貸款本息。市政府和借款人負責及時收集和安排償還專項貸款本息的資金。
第十七條市財政局應協助借款銀行完成貸款本息的催收，並根據借款銀行提供的貸款本金或利息到期通知書等相關書面通知，協調貸款資金按時足額償還。借款人需在還款日前10個工作日檢查還款資金是否足額到位。如果全額到位，統壹安排向借款銀行還款。賬戶內資金余額不足的，由借款人報市政府批準後，由市政府統籌資金資源，確保專項貸款本息的足額償還。
第十八條“壹樓壹策”工作方案明確的項目，還款資金全部歸集到共管戶，專項貸款到期本息按照“後進先出”的原則優先安排。物業交付主體的還本付息資金劃入借款人在借款銀行開立的專用賬戶後，由借款銀行扣劃。
第十九條物業交付主體需要提前還款的，需向借款人提出申請，再由借款人向借款銀行提交提前還款申請，經借款銀行批準後實施。
第五章？法律責任
第二十條對違反資金使用規定截留、擠占、挪用等行為，以及因失職造成資金嚴重損失浪費的，要追究其責任。情節嚴重構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。
第六章？附？規則
第二十壹條本辦法自發布之日起實施。國家對房屋交付擔保事項另有規定的，按照國家有關規定執行。
第二十二條本辦法經市政府專題會議通過，由市住建局、市財政局負責解釋。