神木農商業銀行董事長違規放貸
神木農商行董事長因違法行為的決策被行政處罰
4與29日，記者在中國銀行業監督委員會陜西監管分局官網上看到，神木農商行董事長因主要參與壹起對生產通用航空器材的民營企業進行大額授信的違法行為決策，被予以罰款人名幣6萬元的行政處罰。
據《榆銀監罰決字〔2016〕4號》行政處罰文書，神木農村商業銀行在山西某集團有限公司飛機制造項目沒有取得相關土地審批手續的情況下，借信托通道跨省對生產通用航空器材的民營企業山西XX集團有限公司進行大額授信，該筆授信業務沒有進行詳盡的調查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風控、後臺結算相互分離與制約不到位。風險部門未對此業務進行風險監控和管理，相關經辦、參與部門職責模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。余清才作為神木農村商業銀行董事長參與了違法行為的決策，起到決定性作用，應負領導責任。
中國銀監會榆林監管分局依照《中華人民***和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項規定，對神木農商行法定代表人及董事長余清才予以罰款6萬元的行政處罰決定。
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據了解，神木農商行於2011年起，因三起嚴重違反審慎經營規則放貸行為，其中壹起涉及由董事長余清才參與決策的，借信托通道跨省對山西某某集團公司進行大額授信的行為，被中國銀監會榆林監管分局分別予以通報並處以21萬元、21萬元、22萬元***64萬元的行政罰款決定。
2011-2013年期間，神木農商行營業部、東興中路分理處、興城支行分別向借款人方某某、尚某某、郭某某發放個人貸款240萬元、個人生產經營貸款150萬元、短期貸款100萬元，三家網點在貸款發放前未履行盡職調查職責和貸款發放後未采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監控分析，導致貸款用途轉移，貸款用途轉移後，未采取有效 措施 確保貸款資金安全，對借款人提供虛假信息的行為未追究違約責任。依照《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(七)項及《中華人民***和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對神木農商行予以21萬元的行政罰款。
2013年4月，神木農商行營業部向神木某活性炭有限責任公司發放流動資金貸款2000萬元，該筆貸款?三查?制度執行不力，調查 報告 僅對擔保人的資信狀況進行了文字性描述，沒有擔保人收入、資產的書面證明材料，導致貸款出現違約風險後擔保人均無力代償;借款人股東將公司股份轉讓及停產後，該行未及時跟蹤參與借款人股權變更活動，沒有及時采取有效措施防範化解貸款風險，造成了信貸資金損失，嚴重違反審慎經營規則。依照《 流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(七)項及《中華人民***和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，予以21萬元的行政處罰決定。
神木農商行在山西某集團有限公司飛機制造項目沒有取得相關土地審批手續的情況下，借信托通道跨省對生產通用航空器材的民營企業山西XX集團有限公司進行大額授信，該筆授信業務沒有進行詳盡的調查、審查、審批等程序，前臺交易、中臺風控、後臺結算相互分離與制約不到位。風險部門未對此業務進行風險監控和管理，相關經辦、參與部門職責模糊，流程不清晰，制度不健全，造成信貸資金損失。依據《中華人民***和國銀行業監督管理法》第二十壹條第三款及第四十六條第(五)項，給與神木農商行22萬元的行政罰款處罰。