外匯利率互換又稱利率互換，是指債務人根據國際資本市場的利率走勢，將其自身的浮動利率債務轉換為固定利率債務或將固定利率債務轉換為浮動利率債務的操作。競價客戶向中國銀行發起外匯利率互換指令，並以申請的形式確定交易細節。交易完成後，銀行向申請人出具交易確認，利息從起息日開始計算。在利息互換日，按照約定的利率條件進行互換，實現收付。根據需要，可以在交易期間向銀行申請平盤或重組交易。
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