FinancialPlanner是為客戶提供全面財務規劃的專業人士。運用財務規劃的原理、方法和技術，為個人、家庭、機構和中小企業提供全面的財務咨詢服務。
理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師掌握各類金融工具和相關法律法規，為客戶提供切實可行、量身定制的理財方案，並在方案的不斷修訂過程中滿足客戶長期不斷變化的理財需求。
專業理財師要為客戶提供全方位的專業理財規劃，指導人們理財和制定投資計劃，規避財務風險，保證財務獨立和資金安全。
質量性狀
1，金融、投資、經濟、法律知識豐富。理財規劃師應該是“多面手+專業人士”，也就是說理財規劃師應該系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面是專業人士，比如保險、證券等。
2.人品好、職業道德好的客戶是理財師的“衣食父母”。理財師要以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，而不是以單獨向客戶推銷產品為目標。此外，保守客戶的個人秘密也很重要。理財規劃過程中涉及到很多客戶的隱私。作為客戶的私人理財顧問，應該嚴格保密。
3.相對獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財師，在為客戶做理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品的目的。這是壹個客觀問題。但產品的推廣應該以客戶的利益為出發點，不應該是“為推廣而理財”。
未來社會上會出現很多“獨立理財公司”。這些理財公司是獨立的，不依附於某些金融機構。他們從客戶的角度幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
業務能力
理財規劃師考試分為理論知識考試和職業能力考試。理論知識考試和專業能力考試均為閉卷，均以100分制為基礎。60分以上者為合格，可取得理財師國家職業資格三級證書。理財師也需要進行全面的審核。理論知識考試、職業能力考核、綜合評價成績達到60分及以上者，為合格，可獲得理財師國家職業資格二級證書。