首先，開場白:
客戶經理:您好！妳好！請問，是王發才先生嗎？
顧客:是的。妳是誰？。
客戶經理:您好，王先生！我是牛大證券解放路營業部的，妳現在在那裏做股票。我叫林，我叫。妳可以叫我小林。
顧客:哦，我能為妳做些什麽？
（如果客戶經理之前與客戶有過接觸或了解，這種情況下，建議在開場白中加入關心客戶的內容，如“股票最近怎麽樣？”……)
客戶經理:是這樣的，我們營業部在為投資者提供服務的過程中發現，目前股市波動很大，炒股很難。如妳所知，股票市場有很多波段。現在股市處於調整期，很多投資者找不到好的投資方向和品種。(停頓)
顧客:嗯...
客戶經理:考慮到投資者的投資理財需求，我公司此次為投資者挑選了壹款不錯的投資產品:開放式基金。我公司在發行的眾多開放式基金中精心挑選了壹只“大牛穩健增長基金”，推薦給大家！（暫停，等待客戶回應）
（說到這裏，客戶已經基本理解了這次通話的意圖，接下來就是與客戶的互動過程了。在這個互動過程中，我們應該盡量讓客戶發言並發表自己的意見，然後就客戶關心的問題給予客戶答案。但是，由於客戶互動的詳細過程過於復雜，以下客戶問題僅在標題中列出，僅供參考:）
二、與客戶互動的內容:
客戶:這個基金有保障嗎？會賠錢嗎？……
客戶經理:目前絕大多數開放式基金都不承諾保本，但這並不意味著開放式基金的收益沒有保障。但由於壹些政策和法規，這種用途不允許基金公司承諾保護其資本收益...
客戶經理:事實上，基金公司以前發行的基金並沒有虧損，相反，發行以來的收益達到了××。退壹步說，即使該基金可能低於其面值，也只是暫時的。換個角度想想。如果妳所有的投資基金都虧損了，妳基本上損失的錢會比投資股票的錢更多。但畢竟股市不會壹直低迷下去。只要市場轉好，投資開放式基金扭虧為盈的幅度和概率比投資股票高得多！
客戶經理:我給妳介紹壹個實際例子:從這家基金管理公司去年3月2日發行的“牛大價值投資開放式基金”成立到去年5月7日，基金單位凈值從65，438+0.065，438+0元下降到0.96元，下降了3.6%？。然而，在同壹時期，上證指數下跌了9.1%。當上證指數反彈15%時，該基金的單位凈值已從0.964元反彈至1.272元，漲幅為32%。
妳看，與股票投資相比，基金投資雖然要承擔市場風險，但它具有很強的規避風險的能力。如果投資者不僅想承擔低風險，還想在股市中獲得預期上漲的高回報，那麽投資這只“丹尼爾穩健增長基金”將是壹個不錯的選擇...
客戶:買基金還不如我自己做股票呢！
客戶經理:作為個人投資者，在股市行情好的某個時刻可能會獲利。然而，大多數個人投資者很難在股市中獲得長期穩定的利潤。但是，基金公司不壹樣。作為機構投資者，基金公司在資金、信息和投資分析方面具有優勢...所以基金賺錢的概率和長期穩定性要比普通投資者高得多。
客戶經理:（現在是機構博弈的時代！基金公司擁有資金、信息和投資分析方面的優勢...市場好的時候，基金的收益往往高於普通投資者。在低迷的市場中，該基金的虧損遠低於普通投資者...)
客戶經理:那麽，為什麽不讓那些專業人士幫妳投資理財，獲得高於市場平均收益的高回報呢？……
客戶:我想買保本的基金，妳的不是！
客戶經理:所謂“保本”是相對的。它要求投資者在壹定期限內不得贖回（通常為3至5年，最長可達10年，例如XXX開放式基金的保本期限為3年），否則投資者將無法享受基金公司的保本承諾。因此，保本基金的流動性相對較差。如果投資者在封閉期內因急需資金而贖回保本基金，仍可能虧損。
此外，保本基金必須將很大比例的資金投資於政府債券、金融債券和公司債券等固定收益品種，這些資產的預期收益率遠遠低於股票投資。因此，保本基金是壹種低風險低收益的基金產品。雖然在熊市中，保本基金可以提供壹定比例的本金回報；然而，當股市處於牛市時，保本基金很難跑贏市場並獲得相對較高的收益。
客戶經理:其實權益類基金（比如我們現在為您精選的“大牛穩健成長開放式基金”）是不保證收益的，但是因為壹些政策規定，基金公司是不允許承諾保本的。.....事實上，基金公司此前發行的基金並未遭受損失，相反，其發行以來的收益達到了××%。退壹步說，即使該基金可能低於其面值，也只是暫時的。如果從長期的角度來看基金，它與您提到的保本基金沒有太大區別。如果投資者（妳）預計股市將長期改善，他們應該更多地選擇股票基金。
顧客:其他銷售點有折扣。妳為什麽不提供折扣？
客戶經理:我們的金融服務更加完善和專業。我們公司有專門的基金市場高級研究員，每兩周做壹次基金市場策略報告。我們可以定期向基金購買者發送此報告。
我們還將定期回訪基金購買者，介紹證券市場和基金運作情況；並根據專業判斷，對基金份額的追加認購或贖回提出投資建議。
因為好的金融服務和增值服務對妳更有價值，我們這裏的基金認購費是不打折的。
顧客:現在市場行情不好。在市場好轉之前，我不會買基金！
客戶經理:從歷史經驗來看，在低迷時期認購的新基金可能更安全，投資收益也會更高。作為股票交易者，妳必須知道股市是周期性的，是波段性的。現在市場不好，市場和股票普遍下跌，這正好大大釋放了市場的投資風險，為新基金入市創造了更多的市場機會。作為個人投資者，在市場變化時往往不可能成為“預言家”，但作為機構投資者，基金擁有比投資者更豐富和深刻的市場信息，能夠更好地把握未來的市場變化。
例如，從XXXX年底到XXXX年初發行的許多開放式基金，盡管發行困難重重，但成立後的投資收益明顯高於同類型的老基金，甚至高於股市火爆時發行的新基金。就像買股票壹樣，我們不應該盲目地“追漲殺跌”或“逢低介入”，在弱勢中尋找新的投資機會。
客戶:牛大穩健增長基金？沒聽說過，只想買XXX基金！
客戶經理:現在排名第壹不代表永遠排名第壹！牛大穩健增長基金的基金經理具有豐富的投資經驗、較強的風險意識和風險控制能力，所投資的股票將經過詳細的實地調研和多方認證。如前所述，這只基金也經過我們公司的篩選，他之前發行的基金的收益也很高，這表明基金管理公司的投資水平也很高，我們有理由預計這只基金的收益將高於市場平均水平。
客戶經理:我給妳介紹壹個實際的例子:牛大基金管理公司近年來的歷史業績非常好，規模也很大。過去它總共發行了×只封閉式基金和×只開放式基金，總資產超過×億元。其××增值型開放式基金分紅特別高（每個基金單位累計分紅為0。壹年以上××元，累計分紅××億元），累計收益率也特別高（僅××個月單位基金累計凈值增長率就高達××%）。這樣的分紅和收益，對於大部分投資者來說，即使他們趕上了今年上半年的這波股市行情，也未必能達到這麽高的收益！
客戶:目前很多基金的報價都低於1元錢的面值。如此大幅下跌後，妳想買什麽？
客戶經理:事實上，妳看到的所有價格只有78美分的基金都是封閉式基金。因為是直接在二級市場交易，所以會受到各種市場因素的影響。管理層（證監會）正是看到了封閉式基金的缺陷，所以現在大力支持開放式基金。因為開放式基金不在二級市場交易，也就是說投資者不直接買賣，而是通過從基金管理公司贖回。將投資收益直接存入銀行賬戶...所以投資者可以通過根據基金凈值扣除壹定的贖回費來拿回本金，這樣基金的價格就不會像封閉式基金那樣受到二級市場因素的影響。妳可以查壹下，大多數發展基金的凈值都在1元以上（妳的原始認購價格），即使是價格只有78美分的封閉式基金也大多在1元以上。加上基金的股息收入，投資開放式基金的收益往往比銀行高得多，而風險比股票低得多...我們證券公司向您介紹這麽好的投資品種只是為了投資者著想。
（如果許多開放式基金的面值也跌破了發行價1元，此時應向客戶強調這種情況只是暫時的...)
客戶經理:這種情況只是暫時的。妳想，如果妳所有的投資基金都虧損了，那麽妳基本上比投資股票虧的錢還要多。但畢竟股市不會壹直低迷下去。只要市場轉好，投資基金轉虧為盈的幅度和概率遠高於投資股票！.....類似的話前面的話）
第三，演講的收尾階段（會見客戶或留下聯系方式）:
顧客:讓我考慮壹下...
客戶經理:是的，當然，妳應該仔細考慮後再做決定。不過要提醒大家的是，每只基金的發行都有時間限制，這只基金將於本月×日截止。妳為什麽不看看這個基金的詳細情況和介紹，然後再做決定...（暫停，等待客戶的回答）
顧客:那妳怎麽能給我呢？
客戶經理:妳未來兩天有空嗎？妳可以抽空過來，反正也不遠，我們銷售部的分析師都在。除了獲得這只基金的壹些詳細信息外，您還可以來聽聽我們營業部從上海邀請的著名證券投資專家馮琦對後續市場的分析，希望能幫助您壹路飄紅。
顧客:好的，我明天下午過來。
客戶經理:好的。王先生，我給妳我的聯系方式。妳帶筆了嗎？請記住...
顧客:好的，妳說...
客戶經理:我的電話號碼是62728888，手機號碼是13912345678。以後有什麽問題可以隨時給我打電話！
顧客:好的，謝謝。
客戶經理:好的，我明天在我們營業部壹樓咨詢櫃臺等妳！.....好的，再見王先生...
（以上參考發言的結果基本是預約成功。在實際的電話銷售中，絕大多數情況下都是壹次失敗的約會。在這種情況下，客戶經理需要在談話中添加其他內容，以達到電話通話的次要目的。例如，打電話的主要目的可能是與客戶見面開戶或購買基金，次要目的可能是介紹自己或銷售部門的獨特優勢和形象等。)