金融銷售尋找意向客戶的幾個主要流程？鎖定潛在客戶？邀請客戶？送貨客戶？應聘客戶？壹個顧客？貸款客戶？貸後維護
1，聯系客戶我們第壹次通過打電話聯系更多的客戶，是為了獲得客戶的好感，吸引客戶的註意力；同時讓客戶了解我們的產品，並保留我們的聯系電話。打電話之前，我們應該做三件事:
1)調整心態，
2)理清說話的思路，
3)微笑。
電話接通後的30秒很重要，要迅速引起客戶的興趣，引導客戶傾聽。所以開場白很重要，語速、語音語調都很重要。沒有固定的開場白模式，但是不同的客戶需要不同的開場白。如果妳的掛機率很高，我只能說妳的開場白需要改進...無論妳的聲音是悅耳還是沙啞還是滄桑，請用最真誠的聲音。
除了陌生電話，還可以利用下班時間去人多的地方，發傳單，去停車場進行插車卡等營銷活動，還可以利用新媒體、微博、微信、QQ空間等多方面宣傳我們的產品，讓更多的人知道妳是貸款。
外出參觀要註意三件事:
1)穿著職業。永遠記住我們是財務人，需要良好的職業形象。當我們的技巧不足，演講技巧不專業的時候，請穿得專業壹點。
2)見到任何人都要有禮貌。不管妳怎麽賣，都是建立在打擾客戶的基礎上的。因此，我們需要把？餵？謝謝？打擾壹下。禮貌總是掛在我們嘴邊。遇到有興趣了解的客戶，我們會耐心解釋。如果有人直接把妳的宣傳單撕了或者扔了，我們作為銷售學長告訴妳是很正常的。妳只需要報以微笑，不要拒絕，就像從未發生過壹樣。
3)我們需要極大的熱情，需要不斷的重復？當天放款？、?簡單的程序？這是我們現金業務最大的優勢。我們要在短時間內讓客戶知道我們的優勢，並在他們的腦海中留下深刻的印象。
當妳每天遇到至少300個陌生客戶的時候，堅持下去，妳壹定會找到願意和妳交流的客戶。
2.尋找意向客戶的定義:願意和我們溝通，願意貸款的人。
貸款不同於壹般的產品銷售，因為貸款需求是無規律的。也就是說，妳要做好長期的後續規劃。有些合作夥伴會跟隨客戶壹年、兩年，甚至三年或更長時間。經過接觸，客戶願意和我們交流，了解我們的產品。不要指望客戶會立即申請。專業地介紹完我們的產品後，要做好打持久戰的準備。
壹定要詳細準確的了解客戶的資質(包括客戶的身份、職業、房產、企業、車輛、信用、債務等。).客戶可能不是壹次溝通就把所有信息都告訴我們了，這也是壹個長期跟蹤的過程。
在這個過程中，我們要非常主動，要不斷的問，引導客戶不斷的回答。這個過程是壹個互相了解的過程，但是我們首先要了解客戶的情況，然後再告訴客戶我們的產品。否則客戶聽完我們的產品就會說再見，不滿意，我們就不知道客戶的信息。所以在向客戶介紹產品的時候，首先要充分了解客戶的情況，然後再去匹配產品。順序很重要。
3.準客戶定義:了解我們的產品，與我們有過溝通，基本符合我們的貸款要求，有短期貸款需求的客戶(短期是指能在壹周或壹個月內提交申請的客戶)。
準客戶跟蹤壹定要加強維護客戶關系，站在客戶的角度思考問題，找到客戶最關心的問題，積極幫助客戶解疑釋惑。同時提高客戶的積極性，增強其申請貸款的欲望，提高其預期。
部分準客戶在後續過程中因為某些原因而弱化甚至沒有意向是很正常的。不是說我們的銷售人員沒有和客戶打交道的能力，而是我們需要靜下心來想壹想這其中的原因。作為壹個老員工，我告訴妳，壹般有以下幾種情況:
1)客戶已通過其他渠道獲得資金。
2)貸款用於非必要用途，如公司備用金、不穩定投資項目等。
3)覺得利息或費用不能接受，但又礙於情面說不出來。
4)家人不支持，或者配偶不同意。
壹旦客戶意向減弱，我們就不能馬上把這個客戶列為潛在客戶。我們首先要通過聊天了解客戶意向減弱的原因。如果客戶沒說什麽，我們可以試探性的提問，主動詢問利息和費用是不是有點接受不了。簡而言之，我們應該迅速了解客戶在想什麽。
貸款準客戶的意向強度變化非常快，客戶是否需要資金可能不是100%確定的。所以不管是什麽意圖，都要隨時給客戶留下聯系方式，客戶隨時可能需要資金周轉。
如果明確了客戶的疑惑，就要快速、專業地解決客戶的疑惑，讓客戶積極準備申請所需的資料，同時在家裏收集所有資料或在必要時協助客戶準備資料。
4.邀請客戶準備好申請材料後，需要邀請客戶進行面試。邀請客戶不可能壹次成功，有些客戶需要多次重復邀請。正常的邀請應該使用1的提問方式，比如？妳是明天早上10來的還是下午2點來的？記得用開放式問題，比如？妳明天能過來嗎？邀請客戶的時候，至少需要確認三次，客戶來的前壹天壹次，早上八點半壹次，約定時間前半小時壹次。
確保客戶能來，並問客戶幾個問題:
1)從哪個區域，確定方向和路線。
2)選擇什麽交通工具，尤其是開車來這裏的客戶，提前預留好堵車時間。
3)提醒客戶是否掌握所有信息。
接下來就是提前安排好時間，做好接待客戶的準備。
5.發貨客戶的定義:已收集完手頭所有資料，填寫完所有申請資料並簽字確認的客戶。
等我們把所有的資料都收集好，復印整理好，提交給團隊經理審核後，就可以初步判斷客戶是否可以批準或者認可這個額度了。此時要稍微打擊壹下客戶的預期，讓客戶知道是有缺陷的，因為公司的實際審批金額或利息很難達到客戶的要求。在此時的攻擊下，會為順利簽約做鋪墊。
提交材料前，需要再次確認客戶申請表上的客戶信息是否完整正確，尤其是公司的座機電話和聯系電話，需要撥打確認是否可以接通(請註意填寫的電話不能是空號、關機、無法接通、與聯系人不壹致、號碼不在等情況。)
信息被證實是正確的。提交前告知客戶保持電話暢通，註意接聽審批人的電話，註意電話中的語氣和態度，有利於審批。
6.申請人定義:通過中國人民銀行征信系統或相關貸款機構評分系統，正式進入後臺審批的客戶。
提交材料後正式開始申請時，需要再次撥打客戶的公司和個人電話，告知客戶已進入審批程序，保證公司和個人電話的暢通，積極配合公司和相關審批機構進行審批。
7.中轉客戶定義:通過公司審批，有壹定額度和費率出來的客戶。
我們大部分客戶在額度和費率出來後都是不滿意的，所以非常有必要對客戶進行警示。妳不能告訴客戶壹下子就批下來了，要稍微打客戶的預期，為順利簽約做鋪墊。
建議詞？您好，XX，您提交的貸款申請壹直不是很順利，現在已經基本通過初審。但不管能不能獲批，我都會繼續跟進，為妳做進壹步的努力。我壹定會盡全力幫妳拿下。批不下來可別怪我。。
假設性地詢問客戶。如果付款被批準，妳將支付多少給我們公司？妳還記得嗎？是否要在到賬後24小時內轉賬？主動提高手續費用，為貸後向客戶收取費用做鋪墊。
8.貸款人不太容易在放款前再次向客戶說明可以審批貸款，並告知客戶金額、費率和手續費。如果客戶沒有疑問，通知客戶開始放款，註意核對賬戶信息，到賬後及時聯系，並將公司相關賬號發給客戶。放款後，盡快轉賬公司的手續費。如果這個時候客戶比較抵觸，或者有疑慮，告訴他貸款可能放不下來。不要的話，短期內肯定是借不到別處的。
客戶貸款到賬後，核對金額和手續費，督促客戶轉賬手續費，提醒還款時間不要逾期，為下壹筆貸款做好信用維護。
9.貸款後成功維護貸款的客戶到了還款日，要提前0-2天給客戶打電話65438+提醒還款，順便問問朋友最近是否需要貸款。逢年過節定期發壹些祝福短信，提醒客戶不要忘記妳，做好下壹次貸款和引薦的鋪墊。