為落實《XXX省金融辦關於開展小額貸款公司現場檢查的通知》([2010]31號)的工作安排，促進小額貸款公司規範化、制度化發展，在即將開展現場檢查的前提下，認真開展自查，進壹步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性和重要性。現將自查情況報告如下:1。理解行業標準的精神。我公司員工認真學習了《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《商業銀行法》、《貸款通則》及其實施細則、《XXX省小額貸款公司試點管理暫行辦法》，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，本著平等、自願、公平、誠實守信的原則開展業務，不得損害國家、公眾和社會。提高風險管控能力，加強自我約束和管理能力，維護金融市場秩序，促進金融機構各項業務健康發展，促進社會主義和諧社會建設。2.我公司是經自治區金融辦批準，於XX成立的。開業以來，嚴格按照有關規定開展業務，在XXX省人民政府金融辦公室和中國人民銀行銀監局的監督管理下開展工作。在公司董事會的高度重視和公司全體員工的共同努力下，截至目前，已發放貸款XX筆，總金額XX萬元，實現應收利息XX元。我公司嚴格遵守貸款規定，具體措施如下:1。嚴格按照貸款申請、貸前調查、貸款審批、簽訂貸款協議、完善擔保手續、發放貸款、貸後檢查、到期收回貸款等壹系列規範的操作流程開展工作。2.嚴格執行“三會壹樓”的公司治理結構，公司通過股東會制定相關規章制度。3.嚴格執行貸款分離制度、貸款“三查”制度和“五級分類制度”，對貸款客戶信息進行詳細準確的調查審核，做好貸後檢查工作。3.在實際工作中，通過與貸款客戶的溝通，對貸款客戶的信用狀況、生產經營狀況進行詳細的貸前調查，了解客戶的困難，根據不同的貸款客戶進行貸款規劃。通過實際工作，我們可以更多地了解客戶需求，積累經驗，增加業務範圍。加強與擔保公司的團結合作，積極吸收和借鑒其他金融小額貸款公司的先進工作和管理經驗，不斷改進工作。通過公司全體員工的共同努力，我們將為小額信貸行業的健康穩定發展而不斷努力。
第四，組織員工自我檢查和反思。為確保規範服務，我公司制定了詳細的工作制度、操作流程和崗位職責，並在實際工作中不斷加大“內外控”，從健全制度入手，切實做到了規範化、制度化的健康發展。並從貸款通則、商業銀行法及相關法律法規出發，組織員工定期進行業務培訓，不斷提高業務水平；不定期學習、了解、討論國家的相關政策，不斷提高公司員工的專業素質和綜合素質。要求員工針對信用風險、市場風險和操作風險制定積極可行的防範措施，以有效反映不良資產狀況。反對不正當競爭，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。
五、我公司在自檢過程中發現的問題。壹是學習不夠深入紮實，員工在學習過程中缺乏全面性，理論與實踐有機結合。二是部分員工在服務方面對待顧客不夠熱情。
六、針對問題，制定對策。堅持以人為本，培育符合現代社會發展規律、具有時代特征的經營理念、企業精神、行為準則、道德規範和價值觀；加強員工的業務學習，提高業務水平，打造壹支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款的信用保證，杜絕違規操作和不良貸款的出現。創新組織架構，建立健全各項規章制度，完善內控體系，全面構建風險防範機制。加強企業文化建設，對員工進行多渠道、多層次的教育培訓，強化金融業務知識，進壹步規範市場秩序。我相信我公司將在各級政府和領導的關心支持下，繼續積極工作，為當地的經濟建設和發展做出應有的貢獻。