1，案件依法確實應當由本機關管轄；
2.審查案件來源材料(控告、檢舉、自首等)後。)，確實有犯罪事實；
3、根據犯罪事實的情節需要追究刑事責任的。案件不屬於自己管轄的，應當移送有管轄權的機關。沒有犯罪事實，或者犯罪事實明顯輕微的，可以不追究刑事責任。
高利貸是金融術語，指利息極高的貸款:
1.在高利貸活動中，高息借款達到壹定數額的，就構成非法吸收公眾存款罪。
2.以放貸為目的，從金融機構套取信貸資金，高利轉貸給他人，非法數額較大，構成高利轉貸罪；
3.以非法占有為目的，采用詐騙方法非法集資，數額較大的構成集資詐騙罪；
4.高利貸容易引發非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等刑事犯罪；
5、民間中介和個人合法收入的自有資金高息借貸屬於民間借貸行為，如借貸糾紛，屬於民事調整範疇。
法律依據
《中華人民共和國刑法》第壹百七十五條規定，以借貸為牟利目的，借用金融機構的信貸資金，高利貸給他人的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得壹倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得壹倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之壹，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得壹倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得或者沒收財產壹倍以上五倍以下罰金:
(壹)未經許可經營專營、專賣商品或者法律、行政法規規定限制經營的其他商品的；
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證書和其他法律、行政法規規定的經營許可或者批準文件的；
(三)未經國家有關主管部門批準，非法從事證券、期貨、保險業務，或者非法從事資金支付結算業務的；
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營活動。
請點擊輸入圖片說明(最多18字)。