大額交易報告根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應在大額交易發生後5個工作日內，通過其總部或總部指定的機構，以電子方式向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。未設總部或無法通過總部及總部指定機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，報告方式由中國人民銀行另行確定。客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或銀行卡進行的大額交易，應由開戶金融機構或發卡行進行報告；客戶通過境外銀行卡進行的大額交易應由收單銀行進行報告；對於客戶非通過賬戶或銀行卡進行的大額交易，辦理業務的金融機構報告大額交易的範圍包括第九條:金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易: (壹)現金繳存、現金支取、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金賬單結算支付等形式的現金收付單筆交易或者等值654.38+0萬美元以上的外幣交易。(二)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間的資金劃轉，或者當日累計金額200萬元人民幣以上或者等值20萬美元以上的外幣。(三)自然人銀行賬戶之間，自然人與法人、其他組織、個體工商戶銀行賬戶之間，單筆或者累計金額人民幣50萬元以上或者等值外幣654.38+萬美元以上的資金轉移。(4)交易壹方為自然人的跨境交易，單筆交易或當日累計等值65438萬美元以上。累計交易金額以單個客戶為單位，根據資金收入或支付情況單邊計算上報，中國人民銀行另有規定的除外。客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易。，並通過銀行賬戶、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行進行資金劃轉。中國人民銀行可以根據需要調整第壹款規定的大額交易標準。第十條金融機構對符合下列條件之壹的大額交易，未發現可疑的，不得報告: (壹)定期存款到期後，不直接支取或轉賬，而是將本金或本金加全部或部分利息存入同壹金融機構以同壹賬戶名稱開立的另壹賬戶。活期存款的本金或本金加全部或部分利息，在同壹金融機構開立的同壹戶名下的另壹個賬戶中轉為定期存款。定期存款的本金或本金加全部或部分利息，轉換為在同壹金融機構開立的同壹戶名下的另壹賬戶的活期存款。(2)自然人外匯交易過程中不同外幣之間的轉換。(3)交易壹方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、政協機關、人民解放軍和武警部隊，但不包括其下的各類企事業單位。(四)金融機構同業拆借和銀行間債券市場債券交易。(五)金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。(六)在金融機構內部調撥資金。(七)國際金融組織和外國政府貸款業務項下的交易。(八)國際金融組織和外國政府貸款項下的債務互換交易。(9)商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬更正、利息支付。(十)中國人民銀行認定的其他情形。詳見/view/2618228.htm？fr=ala0_1_1
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