擴展數據:
民間借貸無力償還:
民間借貸無力償還，用戶可以選擇與借款人協商還款。只要借款人同意協商還款，就可以按照協商的約定內容償還貸款。但是借款人不同意協商還款，用戶可以提供抵押物與借款人協商。通常情況下，借款人會同意延期還款。
事實上，民間借貸並不像金融借貸那樣嚴格。即使用戶逾期，也不會有逾期記錄上傳到征信中，這對用戶的征信沒有影響。
民間借貸被起訴的後果:
壹旦民間借貸被起訴，如果客戶在法院判決後仍拒不還款，法院很可能會強制執行，凍結客戶名下的銀行卡，從中扣除資金，甚至扣押客戶名下的資產進行拍賣，然後用拍賣所得清償欠款。
甚至法院可能會將客戶列入失信人名單，壹旦他們成為失信人，他們的日常消費和旅行將受到限制，他們的孩子可能會受到牽連（他們不能再就讀收費高昂的私立學校）。
逾期本身就會帶來嚴重的不利影響。首先會不斷產生逾期罰息。客戶違約時間越長，產生的罰息就越多，客戶的還款負擔也會越來越大。對於汽車來說，逾期情況將被報告給大數據（征信），在其中留下不良記錄，這將導致客戶的個人信用受損。因為信用問題，後續的信貸業務可能會受到阻礙。
民間借貸利率紅線調整:
調整民間借貸利率紅線的主要目的是引導和規範民間借貸行為。畢竟過高的利率保護上限不利於為利率市場化改革創造外部環境，也不符合利率市場化改革的方向。降低民間借貸利率司法保護上限更符合我國經濟社會發展的實際水平，也有助於促進民間借貸平穩健康發展。
此外，這項措施實際上可以在壹定程度上降低中小企業的融資成本。如果民間借貸的利率保護上限過高，導致債務人不能履行合同，恐怕會造成許多問題。
也正是因為如此，最高人民法院將根據中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心每月20日公布的壹年期貸款市場報價利率（LPR）重新確定民間借貸利率的司法保護上限，取代原來以24%和36%為基礎的“兩線三區”規定。