資金池的功能在資金池的框架內。集團公司及子公司委托借款人及借款人子公司在池內透支或貸款並支付利息。相反，池子裏的存款是有利息的貸款。因此，現金池在集團和商業銀行之間形成了緊密的戰略聯盟關系，具有獨特的管理效應。即使集團通過結算中心或財務公司管理資金，也應引入現金池模式，使集團的資金管理體系和流程更加高效。
資金池原理將資金匯集在壹起，形成壹個類似蓄水池的存儲空間，通常用於集資投資，房地產，或者保險。保險公司有壹個龐大的資金池，通過賠付資金的流出和新保單的資金來平衡。銀行也有龐大的資金池，貸款和存款有進有出，使得這個資金池基本穩定。基金也是資金池，有申購也有贖回。資金的流入流出使得基金可用於投資的資金處於相對穩定的狀態。
花旗銀行
現金池的定義是:現金池結構是企業間資金管理的自動分配工具，主要功能是實現資金的集中控制。現金池結構包括壹個主賬戶和壹個或幾個子賬戶。現金池資金的自動轉賬通常在壹天結束時進行。轉賬金額取決於每個子賬戶的日終金額和目標金額，並設置每個子賬戶的日終余額。目標平衡？而剩下的所有資金都會集中在主賬戶裏。
匯豐銀行
在2006年亞太現金管理指南中，現金池的定義是:現金池也稱為總利息，它抵消多個賬戶的余額，並計算凈余額的利息。這是通過轉賬機制將多個賬戶的余額進行轉賬，使資金在賬戶之間進行實質性的轉移和集中安排。資金池類別包括零余額賬戶(ZBA)、目標余額賬戶(TBA)和自動投資賬戶。
資金池的發展前景招商銀行等國內多家商業銀行推出的資金池管理，就是在沒有交易背景、利息需要對沖、賬戶余額仍可分離、賬戶余額集中的情況下，以資金劃轉和調度的方式實現資金的集中運作，最大限度地實現委托貸款的靈活運用。在集團與銀行的合作中，銀行是貸款人，集團公司及其子公司是委托貸款人和借款人，然後通過電子銀行實現壹攬子委托貸款協議，使原來需要單獨辦理的業務變成集約化的業務和流程，實現集團資金的統壹運作和集中管理。
我國壹些大型企業集團的資金集中管理模式包括收支兩條線、內部銀行、資金結算中心和財務公司，且多為結算中心和財務公司。資金結算中心通常是企業集團內部設立的專門機構，處理集團所有成員單位的現金收付和往來結算業務。通常設置在財務部，是獨立進行資金運作的職能部門。財務公司是經中國人民銀行批準，在集團下設立的，為集團成員企業發展提供配套金融服務的非銀行金融機構。
資金池理財簡介，資金池理財是指銀行通過發行各種理財產品將募集的資金匯集起來形成壹個？大池子？。
資金池理財是指銀行通過發行各種理財產品來募集資金，形成壹個？大池子？。同時，銀行對資金池中的資金進行統壹管理和投資，投資於由債券、回購、信托理財計劃、存款等多元化產品組成的集合資產包，並將該資產包的整體收益作為各類理財產品的統壹收益來源。銀行利用資金和資產的期限錯配賺取到期溢價，通過循環發行理財產品來保證？大池子？資金的穩定性。