然而沒過多久，多個省份又調整了這壹監管紅線，比如浙江的監管部門發布了 《關於貫徹落實銀行業金融機構房地產貸款集中度管理要求的通知》 ，提出“ 以第三檔、第四檔、第五檔房地產貸款集中度管理要求為基準，第三檔上限不變，第四檔上限增加1個百分點，第五檔上限增加2個百分點 ”。
那麽為什麽監管的政策出臺後又變化了呢？對購房者會有什麽影響？
許多人可能不清楚，《通知》發布後，裏面就明確寫道：
也就是說在增減2.5個百分點範圍內，各個地方都是可以主動靈活調整的，目前已經有 廣東、海南、上海、浙江 四個地方進行了調整，以浙江為例：
1、第三檔： 中資小型銀行和非縣域農合機構的房地產貸款占比上限和個人住房貸款占比上限均未作調整；
2、第四檔： 對縣域農合機構的房地產貸款集中度上限 提高1個百分點 ；
3、第五檔： 對村鎮銀行的房地產貸款集中度 上限提高2個百分點 。
壹方面，浙江是民營經濟強省 ，同時也是中小銀行活躍的壹大省份，以城商行為例，***有12家城商行，分別是： 杭州銀行、寧波銀行、溫州銀行、金華銀行、紹興銀行、嘉興銀行、湖州銀行、臺州銀行、稠州銀行、泰隆銀行、民泰銀行、寧波通商銀行 。這些城商行中寧波銀行已經登錄A股長達12年之久，同時杭州銀行也已經上市，綜合競爭力在全國城商行中位居前列。
另壹方面，浙江是全國首個所有城市房價破萬的省份 。最近有數據顯示，全國已經有77個城市房價超過1萬元大關了，但是浙江卻格外突出，因為浙江所有地級市房價破萬了，同時也是全國唯壹壹個所有地級市房價全部破萬的省份。 比如GDP在浙江倒數的麗水市，在2020年9月房價已經超過湖北省武漢了。
因此，監管部門針對經濟活躍的地區還是比較“理智”地提高了監管上限，給予當地金融機構更加靈活寬松的監管環境，支持經濟發展。
其實監管部門推出這五檔銀行的監管標準目的就是為了通過金融手段來抑制房價過快上漲，雖然浙江適當提高了“紅線”標準，但這並不意味著監管會變得寬松，可以發現，如杭州等主要城市已經開始加強了調控力度，對購房者的條件進行了更加苛刻的規定。因此，我們認為對剛需的本地居民購房影響會更小，對非剛需的或者外地居民購房會有壹定影響。