銀行自檢報告
第壹，完善組織，加強領導
為確保本次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
第二，嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，並對照自查內容進行自查。不走過場、不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾。
按照《綿竹市財政局關於在全市開展財政資金安全檢查的通知》要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金管理情況進行了自查。
1.建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，將所有業務收入全額繳入國庫，並按時間、單位、票據編號、金額對每筆收入做好賬務處理，每月月底按時與國庫部門對賬；每壹筆業務支出都要嚴格按照部門負責人財務審核、領導審批的審批程序，實行財務報銷制度。
2.財政票據由專人負責，並建立票據領用和核銷臺賬，年底按照財政票據管理要求進行清理和核銷。
3.我局財務印章的管理原則是:單獨保管、監管、審批和使用。財務專用章由會計保管，公司印章由出納保管。財務印章應妥善保管，並經常檢查。非保管人員不得使用，未經單位負責人同意不得帶印外出。禁止將財務印章用於非財務事項，禁止出借財務印章。
4.財務部職能職責明確，設有會計和出納兩個崗位。
會計和出納分工明確，相互協調，相互制約。月底，出納的現金和銀行日記賬與會計賬目核對，會計賬目必須與銀行和財務核對，確認無誤後方可結賬。會計定期和不定期檢查出納員的庫存現金。
5.我局的財務核算基本以行政事業單位會計制度為基礎，但還不夠完善。下壹步應根據要求進壹步完善核算。
6.不違規開立銀行賬戶，按要求管理和使用現有賬戶，每月月底認真執行對賬制度。
7.財政資金按有關規定管理和使用，財政資金撥付流程科學規範，財政資金審查及時。無財政資金不納入國庫集中支付。
此次自查自糾是促進我行財務工作自我完善的實際行動，使我們能夠及時發現問題、及時整改，從而使我行財務工作更加完善有效。
銀行自檢報告
銀監局:
為認真貫徹落實國家銀監局轉發的《關於開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，起草了網絡安全責任制和相關規章制度，由我行科技部門統壹管理，各部門負責本部門的網絡安全工作。嚴格執行網絡安全規定，采取各種措施防止安全事件發生。總的來說，我行網絡安全工作做得很紮實，取得了很好的效果，近年來沒有發現泄密事件。
壹、計算機保密信息的管理
今年以來，該行加強組織領導、宣傳教育、落實工作責任、強化日常監督檢查、抓好涉密計算機管理。用於管理計算機磁介質（軟盤、u盤、移動硬盤等。），采取專人單獨保管保密文件，嚴禁將含有保密內容的磁性介質帶到互聯網上的計算機上處理、存儲和傳輸文件，形成了良好的安全保密環境。涉密計算機已與互聯網和其他公共信息網絡實現物理隔離，並按照相關規定落實安全措施。到目前為止，還沒有發生計算機泄露事故。
二、計算機與網絡安全形勢
首先是網絡安全。銀行配備了防病毒軟件和網絡隔離卡，並采取了強密碼、數據庫存儲和備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全保護措施。，明確了網絡安全責任，加強了網絡安全工作。
二是在日常管理中，做好內網、外網、應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網、上網計算機不涉密，嚴格按照要求辦理光盤、硬盤、u盤、移動硬盤的管理、維護和銷毀。重點開展三大安全檢查:壹是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、上網行為管理等。三是應用安全，包括郵件系統、資源管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。
我行各終端均已安裝殺毒軟件，系統相關設備應用已實現標準化。硬件設備使用符合國家相關產品質量安全規定，機組硬件運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基礎設備為原裝產品。防雷地線正常，已更換有缺陷的防雷插座，防雷設備基本穩定，未發生雷擊事故；UPS基本正常工作。網站系統安全有效，不存在任何安全隱患。
四是通訊設備運行正常。
我們的網絡系統結構和配置合理，符合相關安全規定；網絡中使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口都是通過安全檢查和鑒定後才投入使用的，自安裝以來基本運行正常。
五、嚴格管理，規範設備維護
我行對計算機及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面，我們首先堅持用制度管人。二是加強信息安全教育，提高員工計算機技能。同時在行業內進行了網絡安全知識的宣傳，使全體員工認識到計算機安全防護是三防壹保工作的有機組成部分。此外，在新形勢下，計算機犯罪將成為安全工作的重要組成部分。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿和計算機維護維修表，對設備故障和維護進行登記並及時處理。對於外來維修人員，要求有相關人員陪同，並登記其身份和處理情況，以規範設備的維護和管理。
六、安全教育
為確保我行網絡安全有效運行，減少病毒入侵，我行開展了網絡安全和系統安全培訓。期間，我們就實際工作中遇到的計算機相關問題進行了詳細的咨詢，並得到了滿意的答復。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了壹些薄弱環節，今後我們將在以下方面進行改進。
（壹）對於線路不齊、暴露的，立即限期整改線路，並做好防鼠和防火安全工作。
（二）加強設備維護，及時更換和維修故障設備。
（3）自查過程中發現個別人員計算機安全意識不強。在今後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能培訓，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防和技防相結合，做好單位的網絡安全工作。
銀行自檢報告
省電子銀行部:
近年來，我縣支行電子銀行業務以其低成本、方便快捷、全天候服務等優勢備受客戶青睞。在線電子銀行結算和商戶簽約轉賬終端在企業、機構和個人客戶群體中發展迅速。ATM機不受時間和空間的限制，可以提供24小時便捷高效的金融服務，因此受到客戶的廣泛歡迎。然而，由於社會的復雜性，公司財務人員的低水平和個人結算人員的低水平，在線電子銀行結算風險案件的數量也在增加。強化風險意識，避免網上電子銀行結算成為我縣支行發展網上電子銀行的當務之急。為規範電子銀行業務操作，防範風險，確保我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，我行根據省行下發的通知，對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端、ATM機進行了全面自檢。現將自檢情況報告如下。
首先，避免網上電子銀行結算風險是從實施標準化工作流程開始的。
網上電子銀行的結算風險自美聯社及其客戶通過互聯網登錄銀行網站辦理各項業務活動之時起就存在，網上電子銀行的會計結算風險自始至終貫穿於網上銀行業務的全過程。我縣支行結算業務面臨的部分結算風險在壹定程度上與網銀結算有關。15 20XX年5月以來，我縣支行網銀簽約企業用戶2家，網銀簽約個人用戶9家，網銀簽約、櫃面操作、後臺操作、客戶經理等銀行內部人員工作管理規範合理。縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行壹戶壹袋制度，個人簽約的客戶資料保存在專用文件夾內，各類登記賬冊完善健全；其中，企業客戶證件載體存取記錄健全，證件載體和密碼雙線傳輸並及時發放，按照省分行統壹收費標準向客戶收取相關費用；同時，該行員工嚴禁參與與客戶相關的資金交易。
第二，ATM的廣泛使用必須建立在安全可靠的基礎上，否則將失去存在的前提。
為有效防止不法分子通過電話、短信、電子郵件、假冒網站等方式誘導客戶在自動取款機上轉賬。，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行對轄內ATM系統進行了升級，並在ATM有卡轉賬和無卡交易中增加了“防詐騙提示”。當客戶選擇ATM上的“轉賬”或“無卡交易”功能鍵時，屏幕將顯示屏幕和文本，並有以下提示？“謹防電話、短信、電子郵件、假冒網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款或轉賬”，並提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。在卡轉移和無卡交易中，添加了“回顯帳戶名”鏈接。當客戶在ATM機上輸入對方卡號或賬號時，屏幕會自動顯示該賬戶對應的賬戶名稱，供客戶確認。通過這樣的戶名驗證，解除了客戶的後顧之憂，可以確保客戶的資金安全。
為防止客戶在ATM機存款時取錯卡或換卡，我縣支行還在ATM機存款交易中增加了“歸還戶名”環節。當客戶在ATM機存款時，系統會以類似於“返還戶名”的方式顯示存款賬戶的戶名供客戶確認轉賬，有效防範風險。
通過分析多起ATM機案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上是通過盜取客戶的銀行卡號或密碼來達到其犯罪目的。那麽，換壹種說法，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全。為此，我縣支行要求全體櫃面工作人員加強對客戶的教育引導，提高自身防範意識，提醒客戶保護好個人密碼，增強防範意識，從而達到提高ATM機使用安全性的目的。在這方面，我們縣支行仍有不足之處。沒有電子銀行監控崗，實行專人監控和嚴格的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視電子銀行的風險控制，加強管理，決不允許為了完成任務而弄虛作假，並制定有效的檢查計劃，註重檢查的實際效果，發現問題，及時整改，使業務檢查經常化、系統化、規範化，建立防範風險的長效監管機制，從根本上保證我縣支行電子銀行業務按照建設世界壹流電子銀行的標準快速穩健發展。
銀行自檢報告
為規範網上銀行業務操作，防範風險，確保我分行網上銀行業務健康、快速、規範發展，我分行於20XX年4月26日至20XX年4月28日組織專人對我分行簽約的所有網上銀行業務操作和基礎管理進行了全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關資料保管三個方面。現將自檢情況匯報如下:
壹、個人網上銀行業務
自20XX年網銀開通至20XX年4月，我行共辦理了個人網銀賬戶簽約開通XX賬戶、新增和註銷XX賬戶、個人網銀密碼重置、註銷XX賬戶等業務。個人客戶網銀簽約資料齊全，申請表填寫完整無誤，全部由本人辦理並簽字；個人網銀賬戶、證件、網銀賬戶註銷均按照相關規定操作。個人網銀日常維護業務由客戶本人提交，前期申請表內容填寫正確完整。
二是企業網上銀行業務
企業網上銀行的檢查內容主要包括:網上銀行的信息是否完整、填寫內容是否正確完整、簽名是否完整準確、是否經過信貸部門審批簽字、網上銀行後臺管理系統中的相關設置是否正確完整、是否與企業客戶申請表中申請的內容壹致， 網銀後臺管理系統中的所有設置完成後是否打印網銀交易流水，是否按照相關規定保存，是否進行雙人操作等。
自20XX年開通網上銀行至2010年4月，我支行共簽訂XX筆企業網上銀行合同，重置XX個企業網上銀行賬戶登錄密碼。其中，有XX戶存在數據問題。主要問題如下:
1.簽名不完整。有XX戶，已整改，還有XX戶待整改。
2.有XX戶沒有簽字，都是在接到總行通知前簽字的客戶。在支行的協調下，客戶經理負責聯系客戶進行簽名。目前仍有XX戶已整改完畢，客戶經理仍在聯系中。
3.信息不完整，共有XX戶，主要是沒有客戶的登錄名。沒有登錄名的XX戶已聯系經辦人員填寫。
第三，日常維護和數據存儲
檢查內容主要包括網銀後臺管理終端操作是否正確，操作後交易流水是否當日打印並納入傳票管理，落地業務是否及時辦理，處理流程是否符合規定，對公客戶回復單是否及時打印， 企業網銀證書采集和網銀密碼重置是否設置相應的登記簿，網銀資料是否由專人保管，是否及時裝訂。
自網上銀行上線以來，我支行分別設置了網上銀行操作人員和復核人員，並指定專人處理網上銀行的日常業務和落地業務。2010我行接到總行通知後，設置了網銀證書采集及密碼重置登記簿。網銀資料由專人保管，定期裝訂。
經過此次自查，我分行網銀管理人員的風險意識得到有效提高，網銀業務進壹步規範，為我分行網銀業務健康、快速、規範發展提供了保障。