第壹條銀行數據質量治理自查報告
根據自治區農村信用社工作會議的安排，我信用社從今年5月起，在全轄範圍內開展了“陽光信貸”職業道德教育活動，旨在提升信用社形象，旨在整肅行風，面向全體員工，以信貸崗位人員為重點。通過這次活動，我檢查了自己，報告如下:1。作為壹名部門經理，在平時的工作中，能夠積極學習信貸業務及相關知識，對行業內的知識也比較熟悉，但還是不夠努力。總是按照以前的壹些經驗，不能滿足個人的需求，為知識而工作。沒有深入學習去創造壹些新的業務處理方法，所以在以後的工作中還是應該更加努力的學習各種相關的知識。
第二，思想上；作為壹名中層幹部，我非常重視這次“陽光信貸”活動的開展，深知這項工作的重要性，不敢懈怠。我深刻認識到“陽光信貸”的開展不僅有效提升了我們的社會聲譽，進壹步拉近了與農戶的關系，縮短了辦理貸款的時間，提高了辦理貸款的效率，而且實行了“陽光操作”，將信貸工作置於社會和客戶的監督之下，從源頭上防範貸款的道德風險，並對舉報進行了糾正。
第三，在信用管理方面；自從我被任命為部門經理以來，我壹直都能保持清醒的頭腦。在調查和審核貸款手續時，我盡量在不出錯的情況下進行完善，確保手續真實合法。但貸後檢查存在壹定慣性，少部分檔案信息不完善。對於壹些額度幾千元的小額貸款，總是認為手續合規，沒有更詳細的調查就單方面信任擔保人。這壹問題將作為今後工作的重點進行改進，以杜絕違規行為，降低貸款風險。
第四，內部控制制度的實施；多年來，我們始終堅持規章制度，努力執行各項規章制度。但在壹些細節上仍存在漏洞，不存在截留貸款本息、擅自掛息等業務違規行為；沒有虛列支出，設立小金庫就行了；不存在擅自罰款或亂收手續費的情況。
5.工作作風；在工作中，我兢兢業業，從未利用職權索取或收受他人財物，也沒有經商或投資企業，更沒有侵占集體財產，更沒有參與賭博、毒品等違法行為，始終保持著信用社職工的光輝形象。工作日中午在外就餐，是防止信貸人員中午喝酒後下午正常工作，禁止帶卡行為的有效方式之壹。但是，還是有幾次中午和朋友喝酒的時候影響到了下午我的辦公室。在以後的工作中，壹定杜絕這種現象，請領導和同事監督。
開展這項工作是非常必要的，這使我充分認識到在信用社工作是壹項重大的責任。如果我想做好信用社的工作，我必須時刻保持清醒的頭腦，努力工作，誠實做人。任何違法行為都是對集體和自己的不負責任。通過這次合規工作和這次對個人問題的分析，我的思想得到了洗禮和凈化。
第二條銀行數據質量治理自查報告
近年來，銀行卡在我國發展迅速，已成為購物、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體。但隨著銀行卡業務的快速發展，也暴露出諸多風險，有效防控風險是當前必須解決的問題。根據廣東省農村信用社在河源發出的通知。20XX14關於銀行卡業務風險排查，我行對銀行卡業務相關管理進行了自查，主要表現在以下幾個方面:1。關於制度建設和崗位設置:
縣聯社對銀行卡業務制定了詳細的相關管理規定和操作細則。我公司根據縣聯社相關管理規定，對我行銀行卡業務所涉及的崗位進行了明確劃分，組織員工學習銀行卡操作的具體流程、重點風險防控，並對銀行卡的開通、取款、銷戶設置授權審核和專項登記，實現外部監管和內控管理的有效結合，制約和防範銀行卡操作風險。
二。關於商業管理:
在實際業務操作中，我行嚴格按照縣聯社相關管理規定，嚴格審查客戶信息的真實性和有效性，杜絕違規操作。同時，我行經常向前來辦理業務的客戶發放銀行卡安全使用宣傳冊，宣傳防範銀行風險的相關知識，確保我行銀行卡業務健康安全發展。
三。關於自助設備的業務管理:
目前我社還沒有安裝銀行卡自助設備，所以暫時沒有此項業務的相關內容。
四。關於銀聯POS業務的管理:
由於該業務目前主要由縣聯社安裝、維護和管理，我社暫時沒有該業務的相關內容。
動詞 （verb的縮寫）關於資金結算和錯誤處理:
對於客戶的錯誤投訴，我社立即安排專員跟進了解，並及時與縣聯社清算部溝通解決，將損失和風險控制在最低限度。
不及物動詞關於新業務的發展:
目前我社尚未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等。
七、關於科技開發的管理:
這項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關於檢查和監督:
對於銀行卡的所有業務操作，包括用卡費用、掛失、更正、存卡等，我們的領導小組都會定期或不定期的進行檢查，縣聯社稽核部也會不定期的派人進行檢查和指導，以達到銀行卡業務監督檢查中風險防範的要求，讓我們的客戶安全放心的用卡。
第三條銀行數據質量治理自查報告
為防範和化解操作風險，根據分行《關於開展20xx操作業務操作風險排查工作的通知》要求，我行成立了由主管行長任組長的操作風險排查小組，開展20xx操作操作風險排查工作，重點針對重點業務、重點環節和重點崗位，具體如下:1 .運營主管的表現。
通過0307櫃員責任制核對櫃員屬性，未發現沖突，可以合理確定勞動組合，正確劃分櫃員業務範圍和權限，落實櫃員崗位責任制。它保證了ABIS系統的安全運行和業務的正常處理。
用監控視頻核對數據庫搜索登記簿記錄的情況，未發現欺詐行為。能夠嚴格執行網點查庫制度，每周查庫壹次；日常業務期間，能監督櫃員做好“壹日三摸箱”工作；櫃員交接錢箱時可以仔細核對數量。
能夠按照規定及時核實會計監控系統的預警信息，組織核實各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查中發現的存在問題可以全面整改。
第二，代客戶辦理業務。
通過對所有工作人員抽屜的突擊檢查，未發現代保管客戶存款證明、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄像，不存在代客戶辦理業務的行為；辦理應由客戶本人辦理的業務，如掛失、密碼重置、存折重寫磁條等。，由客戶自己處理；對於他人代理的業務，代理手續齊全規範。
通過查傳票，公司存款通過91轉到個人賬戶，支票收款人和賬單收款人不壹致，記錄在案。
第三，內外調和。
核對對賬單後回收率比較高，對賬不壹致的可以及時規範處理。運營主管可根據需要在對賬回單上註明核對日期、不合格原因和處理結果，經理和運營主管簽字後及時反饋給對賬中心。印章不符的票據對賬回單應由單位重新蓋章並及時收回，規範處理程序。
沒有壹個客戶經理發過他管理的賬戶的對賬單。銀行上門對賬，可以堅持雙重辦理。經查，可按日打印“檢查上下級資金賬戶余額表”，打印人和操作主管可按要求核對余額並簽字確認。
4.沖銷和核銷業務。
通過抽查抵銷憑證和監控記錄，未發現操作錯誤。沖銷錯帳時可填制會計憑證，原錯帳、錯帳處理、輔助核算的業務，必須經過傳票現場操作主管審核批準後才能操作。錯賬沖正時，可以堅持“更正證據，及時處理”的原則，多筆交易沖正時，可以按照“先紅信用證或藍借據，後紅借據或藍信用證”的會計順序沖正。
五、業務印章、預留印章的保管管理。
通過查詢開戶信息、調取監控視頻，單位預留的印章可由法定代表人或單位負責人直接辦理。委托他人辦理的，法定代表人或者單位負責人的身份證明及其出具的授權委托書，以及被授權人的身份證明；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關證明材料齊全，操作主管可按規定審核變更材料；客戶保留印鑒卡，公司結算和個人支票賬戶支付可按規定進行電子支票。當電子檢查失敗時，可以堅持人工檢查和替代審查制度。
六、重要空白憑證的使用和管理。
通過抽查視頻和現場審核，不存在違規辦理業務的現象。櫃員可嚴格執行定期存單反套匯規定，開具個人定期存單、公司開戶證明、定期存單，運營主管或指定人員(經理)可加蓋分行業務專用章，並在記賬憑證上抄錄定期存單(公司開戶證明)編號(後四位)，並簽字確認定期存單的真實性。
不存在本人管理的業務印鑒和重要空白憑證違規交由他人使用，或重要空白憑證預蓋章的現象。重要空白憑證的銷售管理符合規定，不存在內部人員代單位購買重要空白憑證的現象。
七、自助設備管理。
通過抽查監控錄像和系統、物件比對，未發現違規情況。ATM錢箱鑰匙、備用鑰匙和密碼的存儲、密封、激活和使用規範；ATM錢箱可以堅持雙鎖雙控，兩人現場開門或關門，兩人清點現金；ATM長短鈔和吞卡都能按規定及時處理。
八。BOS集中運營平臺業務。
經核實，當BOS系統出現異常，導致業務未完成時，可逐壹記錄，待ABIS系統處理完畢後，可在BOS中取消應急預案。BOS系統中“過渡資金賬戶”余額與ABIS系統中“後臺待處理賬戶集中匯款”余額壹致。BOS業務撤銷時，可根據ABIS系統要求(撤銷原因、後續處理等)在簽證行證書中註明。);BOS業務退回的，可按要求在開證銀行的證明中註明(退回原因、後續處理等。).
九。內外部檢查發現問題的整改情況。
065438+2002年上半年運行案件風險排查現場檢查中發現的問題，20xx年上半年“三改三鐵”評估現場檢查中發現的問題，已按規定全面整改。上半年，在“三業三鐵”創建過程中，已查明COMS系統第壹個10壹般問題和該行第五個重大違規操作問題的原因，並采取針對性措施進行整改，類似問題發生頻率明顯降低。
第四條銀行數據質量治理自查報告
為進壹步推動重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度的落實，該行收到了該行黨紀辦《關於重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度落實情況自查的通知》(20xx13號文件)，縣行領導高度重視。壹是召開專題會議，認真研究有關文件，明確專人負責這項工作。會後，我們對銀行的內部控制制度進行了自查，如工作輪換、家庭變動管理和強制休假。自查情況匯報如下:1。加強組織領導，確保自查工作順利開展。
該行接到通知後，縣行黨支部立即召開常務會議，全方位學習文件要求。行長親自上陣，成立了重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度自查領導小組。總裁親自擔任組長，兩位副總裁任副組長，二部壹室主任任成員。為重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度自查的順利實施奠定了良好的開端。為做好自查工作，該縣銀行結合正在開展的“銀行業內控和案防制度實施年”活動，開展了更加細致深入的自查工作，實行“雙管齊下”的工作方針，查找問題原因，確保崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
(1)重要崗位和敏感環節的輪崗和強制休假。該行始終堅持重要崗位和敏感環節的崗位輪換制度，每三年進行壹次，為有效推動各項業務發展、全面提升重要崗位和敏感環節的安全性提供了保障。關於強制休假，根據上級銀行的文件規定，銀行要求休假人的休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間安排管理人員代替休假人，保證了正常工作。今年以來，我們銀行已經有兩個人休假了。
(二)縣領導班子成員。根據《中國農業發展銀行幹部交流暫行規定》精神，該行副行長異地任職，縣域銀行行長在該行任職不滿三年，年齡在50周歲以下。縣銀行的兩位副行長年齡都在45歲以下，我們銀行的行長在當地任職時間也不到5年。
(3)戶改管理和客戶管理。在貸款客戶管理上，我行堅持兩名以上客戶經理工作制，實行兩年換戶管理。今年以來，我們銀行的客戶經理要換三換三的客戶經理。確保了家庭變革管理的有效開展，為提高服務質量和工作效率奠定了堅實的基礎。
農發行封丘縣支行在“崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度執行情況”的自查工作中，能夠做到壹絲不茍，並堅持與實際工作相結合，督促落實“崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度”，並堅持突出重點與全面自查相結合。在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，充分了解了重要崗位輪崗、家庭變動管理、強制休假等內控制度的執行進展情況。經自查，重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度執行不存在問題。
第五條銀行數據質量治理自查報告
20xx年，對於處在改革浪潮中心的銀行員工來說，有很多值得紀念的事情，尤其是對於在客戶經理崗位上工作的我來說。比賽讓我從壹開始就感受到了壓力，也就是從那時起，我心裏更有了自己的活力，壹定要努力，不辜負自己的使命。我是這樣想的，也是這樣做的。壹年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，努力完成各項工作。用智慧和汗水，用行動和效果體現了愛崗敬業、無私奉獻的精神。客戶第壹，存款為中心。
由於客戶政策的變化和內部不公平惡性競爭，我的存款大幅減少。截至目前，我的存款任務仍然是每天160萬元，個人提現250萬元。客戶第壹，存款為中心。
在工作中，我始終樹立客戶第壹的理念，把客戶的事當成自己的事，急客戶之所急，想客戶之所想。在工作方法上，我始終做到“三勤”，勤於動腿，勤於動手，勤於動腦，以此來贏得客戶對我們業務的支持。我在工作中可以是壹個認真負責的人。
“客戶的需求就是我的工作”。
本人在銀行從事信貸和存款工作十余年，獨立工作能力全面。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了很大的提高，業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辜負自己的使命，努力完成上級交給的各項任務，我作為客戶的客戶經理，在部門的幫助下，大膽開拓思路，樹立客戶至上的思想，招募不同的客戶，采取不同的工作方法，努力為客戶提供優質的金融服務。我對工作的理解是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓新思路，勇於創新，創造性地工作。
隨著我國經濟體制和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日趨激烈。在業務發展上，妳中有我，我中有妳，在競爭中求生存求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著決定性的作用。
我認為作為壹個客戶經理，要時刻關註市場調研和市場動態。研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下研究客戶，通過對客戶的研究，了解客戶資金的運行規律，努力跟蹤客戶到我行的下遊資金，從源頭上實現資金的“壟斷控制”，實現資金的內部循環，鞏固我行的資金實力。今年在我的壹個客戶，資金流量比較大。為了讓其資本在體內循環，我從零開始，以優質的服務贏得了單位的信任，並逐漸摸清了單位的下遊單位。通過多次上門聯系，單位下撥的基建資金全部留在了我們的賬上。此外，今年7月，市政府要求國庫收付預算單位賬戶，將資金轉出商業銀行時，主動聯系上門，成功將客戶資金留存在我行。
再比如以開展健康健身活動為線索，不僅將與客戶的溝通推向更深層次，還打破了傳統的公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月，我在與壹家房地產公司的相關人員進行友好的技巧交流時，得知該客戶欲拍賣其部分房產，積極工作，使拍賣款500萬元順利轉到我行。