信用衍生品有哪些？相信大家對衍生品都很熟悉，所以對於我們來說，關於衍生品的介紹很多，衍生品的分類也很多。那麽以下是哪些信用衍生品呢？
什麽是信用衍生品1什麽是信用衍生品？
信用衍生產品是基於貸款或債券信用的金融衍生產品，其本質是壹種雙邊金融契約安排。
定義
在這種合同下，雙方約定金額的支付取決於貸款或債券支付的信用狀況，通常有兩種交易方式，即期權或掉期。所指的信用狀況壹般與違約、破產、信用評級下降等有關。，而且必須是可觀測的。信用衍生品的出現引發了銀行業的革命。自1992年信用衍生品首次出現以來，其市場發展非常迅速，而且不會結束。
分類
信用衍生品種類繁多，形式靈活。根據訂單和復雜程度，它們主要包括以下產品:
1，單品
Singlename是指參照實體為單壹經濟實體的信用衍生產品。壹般來說，包括CreditDefaultSwap (CDS)、TotalReturnSwap (TRS)、Credit-linkedNote (CLN)和CreditSpreadOption (CSO)。
2.組合產品
多名是指參考實體為壹系列經濟實體的組合的信用衍生產品，包括指數CDS、抵押債券(CDO)、互換期權和分級指數交易。組合產品的交易結構比較復雜，但常見的機制是由多個基礎信用違約互換或多個單壹信用衍生產品組成的組合池(故稱多名)。由於組合產品對信用組合池中的違約相關性非常敏感，因此這類產品也被稱為“相關性”產品。
3.其他產品
其他產品主要指與資產證券化緊密結合的信用衍生產品，如定比例組合保險(CPPI)、定比例債務債券(CPDO)、資產證券化信用違約互換(ABCDS)、外匯擔保證券(CFXO)。這些產品結構復雜，定價不透明。即使在金融危機前信用衍生品市場最活躍的時期，它們也被忽視了，但在危機後它們進壹步消失了。
功能
1，分散信用風險
信用衍生產品的出現使信用風險管理有了自己的技術，通過它可以將信用風險從其他風險中分離出來並轉移出去，從而解決了銀行在風險管理實踐中的信用悖論問題。借助信用衍生品，銀行不僅可以避免信用風險的過度集中，還可以繼續維持與客戶的業務關系，這對傳統的銀行經營理念無疑具有革命性的意義。
通過信用風險的定價和交易，促進更多的投資者參與信用風險市場，使金融市場信用風險的承擔者從銀行擴大到保險、基金、企業等各類機構，提高金融市場的整體抗風險能力。
2、提高資本回報率。
3.提高基礎市場的流動性。
信用衍生產品將信用風險從金融資產中分離出來，通過金融工程特別是信用工程技術，如信用分層、信用增級、破產隔離等，再次改變金融資產的風險收益特征，使其轉化為可交易的金融產品，從而大大增強了金融市場的流動性。此外，信用衍生品是對金融市場的重新整合，使金融機構能夠進入更多的市場領域，相當於將所有市場聯系起來，有助於增加市場流動性。
4.提高金融市場的效率。
信用衍生品有哪些？2什麽是外匯衍生品？
外匯衍生品是壹種金融合約，其價值取決於壹種或多種基礎資產或指數。合約的基本類型包括遠期、期貨、掉期和期權。外匯衍生品還包括具有遠期、期貨、掉期和期權中壹種或多種特征的結構性金融工具。
基本特征
外匯衍生品交易的基本特點是:保證金交易，即只要繳納壹定比例的保證金，就可以進行全額交易，不需要實際的本金劃轉。合同壹般以差價結算方式終止，只有到期日以實物交割方式履行的合同才要求買方支付全部貨款。
因此，金融衍生品的交易具有杠桿效應。保證金越低，杠桿效應越大，風險越大。
基本物種
外匯衍生品是金融衍生品的壹種。主要包括:
(1)外匯遠期合約
基礎衍生品這壹近年來發展迅速的新產品的基礎是遠期利率協議。
(二)外匯期貨
外匯期貨交易原理和商品期貨交易原理壹樣，利用期貨價格和現貨價格的趨同性，當期貨合約接近交割時，期貨價格和現貨價格會趨於壹致。在現貨和期貨市場上，品種、數量、交割期限相同但方向相反，以壹個市場的利潤彌補另壹個市場的損失，規避價格波動風險。
外匯期貨交易的主要特點:交易是標準化的合約交易；該交易是保證金交易；遠期外匯市場是壹個有形市場；交易實行會員制和日結制；參與者是對沖者和投機者。外匯期貨交易中的套期保值交易方法與壹般商品期基本相同，基本方法可以是多頭套期保值和空頭套期保值。
(3)貨幣期權
(4)貨幣互換
貨幣互換是指雙方同意以壹定的匯率交換壹定數量的兩種貨幣。當協議到期時，雙方以相同的匯率兌換貨幣。在此期間，雙方按照交換的金額向對方支付利息。隨著黃金創新活動的持續，在傳統貨幣互換的基礎上，出現了許多新的互換方式，主要包括:遠期互換、指數互換、卡特爾互換、可中斷互換、可開發互換等。
外匯衍生品市場的主要活動涉及貨幣互換、貨幣期貨以及上述交易的混合交易。從金融的角度來看，貨幣期貨交易和利率互換壹樣，與全球資本市場密切相關。外匯衍生品市場的獨特之處在於:
外匯衍生品的普遍性和流動性很大程度上取決於匯率波動，匯率波動對企業在境外的融資成本和國際組合投資的收益產生影響。從事跨國經營的企業集團或公司必須熟練運用外匯衍生品市場，才能實施有效的風險管理。
基本功能
外匯衍生品的功能有三個方面:
(1)系統性金融風險的規避和管理。
據統計，在發達國家金融市場的投資風險中，系統性風險約占50%，防範系統性風險是金融機構風險管理的重中之重。保險、資產負債管理、證券組合等傳統風險管理工具無法防範系統性風險，但外匯衍生品以其獨特的套期保值和避險功能，可以有效調節匯率等基礎產品市場價格的不利變動所帶來的系統性風險。
(2)增強金融體系整體抗風險能力。
金融衍生品具有規避和轉移風險的功能，可以將風險從承受能力弱的個體轉移到承受能力強的個體，將金融風險對承受能力弱的企業的強烈影響轉化為對承受能力強的企業的較小或適當的影響，有的甚至轉化為投機者的獲利機會，增強了金融體系的整體抗風能力，增加了金融體系的穩定性。
(3)提高經濟效益。
這主要是指提高企業的經營效率和金融市場的效率。前者體現在為企業提供更好的規避財務風險的工具，降低融資成本，提高經濟效益；後者體現在以兩萬多種產品豐富和完善金融市場體系，減少信息不對稱，實現風險的合理分配，提高定價效率。
交易機制
外匯衍生產品的四種基本類型
1.外匯交易:簽訂交換合同的雙方同意在壹定時期內定期交換資產。
2.外匯期權交易:期權合約可能允許合約持有人在未來以今天確定的價格買入/賣出，這是壹種權利，而不是義務。
3.外匯期貨交易:期貨合約的買方或賣方在交易開始時提交保證金，作為價格變化後的緩沖機制。保證金應根據合同價格的變化定期調整。
4.外匯遠期交易:類似於期貨，但沒有保證金制度，是非標準化的遠期協議。
風險回報
外匯衍生品既可以對沖風險，又可以投機獲利，降低風險，承受風險。這種獨特的二元性使得衍生品難以控制。所以外匯衍生品有風險也有回報。
現在是未來。
目前現貨市場還不夠發達和完善，由於缺乏風險意識，套期保值的需求仍然很小，衍生品交易的法律法規嚴重滯後，衍生品交易的組織者和參與者還不夠成熟。目前我國外匯衍生交易的政策取向是堅持有限試點原則。