1，利率風險
(1)重新定價風險
重定價風險也稱為期限錯配風險，是利率風險中最重要、最常見的壹種形式，它源於銀行資產、負債和表外業務期限(就固定利率而言)或重定價期限(就浮動利率而言)的差異。這種重新定價的不對稱性使得銀行的收益或內部經濟價值隨著利率的變化而變化。
(2)收益率曲線風險
重定價的不對稱性還會改變收益率曲線的斜率和形狀，即收益率曲線的非平行移動會對銀行的收益或內部經濟價值產生不利影響，從而形成收益率曲線風險，也稱為利率期限結構變化風險。
(3)基準風險
基準風險又稱利率定價的基本風險，也是壹種重要的利率風險。在利息收入和利息支出所依據的基準利率變動不壹致的情況下，雖然資產、負債和表外業務的重定價特征相似，但其現金流和收入的差異也會對銀行的收入或內部經濟價值產生不利影響。
(4)期權風險
期權風險是壹種越來越重要的利率風險，它來源於銀行資產、負債和表外業務中隱含的期權。
2.匯率風險
匯率風險是指銀行業務因不利的匯率變動而遭受損失的風險。壹般而言，匯率風險是由銀行從事以下活動引起的:壹是商業銀行向客戶提供外匯交易服務或從事自營外匯交易活動(外匯交易不僅包括即期外匯交易，還包括外匯遠期、期貨、掉期、期權等金融合約的交易)；銀行賬戶中的外幣業務活動(如外幣存款、貸款、債券投資、跨境投資等。)商業銀行所從事的。
(1)外匯交易風險
銀行的外匯交易風險主要來自兩個方面:壹是在為客戶提供外匯交易服務時不能立即對沖的外匯敞口頭寸；第二個是銀行預期外匯走勢而持有的外匯敞口頭寸。
(2)外匯結構性風險
3.股票價格風險
股價風險是指由於商業銀行持有的股票價格發生不利變化而給商業銀行造成損失的風險。
4.商品價格風險
商品價格風險是指商業銀行持有的各類商品價格發生不利變化並給商業銀行帶來損失的風險。這裏的商品包括壹些可以在二級市場交易的實物產品，如農產品、礦產品(包括石油)、貴金屬等。
市場風險管理的壹般方法:
壹旦公司確定了他們面臨的主要風險，並通過風險測量方法對這些風險有了定量的把握，這些公司現在就可以使用各種手段和工具對他們面臨的風險敞口進行定量管理。
首先，需要明確的是，不存在適用於所有公司的最優風險管理方法。不同的公司，甚至同壹家處於不同發展階段的公司，面臨的風險類型和規模不同，需要根據具體情況采取不同的優化風險管理策略。
壹般來說，當公司認為其面臨的風險暴露超過了公司能夠承受的標準時，可以采取以下方式進行風險管理，使其風險暴露回到可容忍水平以下:
風險規避。風險和收益總是相伴而生的，在獲得收益的同時，也要承擔相應的風險。試圖完全避免某個市場風險的影響，就意味著完全退出這個市場。因此，對於公司的所有者來說，完全回避風險通常不是最佳的風險應對策略。
風險接受度。壹些公司會忽略他們在業務活動中面臨的壹些風險，不會采取任何措施來管理某些類型的風險。研究發現，幾乎所有的瑞士公司都不關心他們面臨的匯率風險。
風險分散了。很多大公司和機構往往采用“把雞蛋放在不同的籃子裏”的方法來分散風險，即通過持有多種相關性較低的資產來有效降低風險，這種方法的成本往往相對較低。
但對於小公司或個人來說，由於缺乏足夠的資金和研究能力，往往無法有效分散風險；同時，現代現代投資組合理論也證明了風險分散方法只能降低非系統風險，而不能降低系統風險。
風險轉移。市場風險本身無法從根本上消除，但可以通過各種現有的金融工具進行管理。例如，企業可以利用金融工程的方法，將面臨的風險進行分解，從而為自己保留壹些必要的風險，然後通過衍生產品(如掉期、遠期等)將剩余的風險轉嫁給他人。).
或者，通過“操作性對沖”的形式，將風險敞口降低到可容忍水平以下。例如，公司可以通過調整原材料的供應渠道、直接在銷售地設廠或調整外匯的流入流出來達到上述目的。