“理財”這個詞最早出現在報紙上是在90年代初。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富，以及公民收入的增加，“理財”的概念逐漸流行起來。
擴展信息:
財務管理方法:
在投融資之前，投資者需要開立相應的投融資賬戶。為防止投資者陷入投資理財的誤區，造成財產和精神損失，投資者在開立儲蓄、保險、股票、債券、外匯、期貨、黃金等投資理財賬戶時，應到符合國家監管要求的正規金融機構辦理。
中國的金融機構主要分為三部分:銀行、保險和證券。但從投融資渠道來看，證券公司可以為投資者提供更多的投融資渠道，申請更多類型的投融資賬戶。壹些金融工具(如債券)也可以通過各種渠道(銀行或證券公司)開設投資理財賬戶。
壹般來說，銀行可以通過銀行開設的投資理財賬戶辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買國債。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可以在銀行櫃臺辦理。