（壹）外匯利率掉期又稱利率互換，是指債務人根據國際資本市場利率走勢，將其自身的浮動利率債務轉換成固定利率債務，或將固定利率債務轉換成浮動利率債務的操作。
（二）由申辦客戶向中國銀行發起外匯利率掉期指令，通過申請書形式確定交易細節，成交後，銀行向申請客戶出具交易證實，並從起息日開始計息，在利息互換日依照約定的利率條件進行互換實現收付。客戶可根據需要，在交易期中向銀行申請對該交易進行平盤或重組。
二、適用客戶
有外匯債務的公司客戶，適用於中國銀行及非中國銀行發放的貸款和轉貸款。
三、產品優勢
有外匯債務的公司客戶，外匯利率掉期可以幫助客戶降低借款成本，或避免利率波動帶來的風險，同時還可以鎖定客戶的邊際利潤。
四、支持幣種
可自由兌換的各類貨幣，以美元、歐元、英鎊、日元為主。
五、收費標準
通過資金價差獲取收益。
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