在美國，只有具備RIA牌照的機構或個人才有資格向投資人提供證券類產品的投資服務建議，並定期提供投資報告，同時可收取相應的管理費，並對客戶承擔委托責任。證券投資建議的範疇在美國頗為廣泛，囊括整個證券市場的資產管理、賬戶管理與理財服務行為。所以資產池中既包括股票、債權、***同基金、商品期貨等常見有價證券，對沖基金管理、理財規劃服務等也被界定為證券投資業務。
美國SEC RIA牌照含金量解析
現如今，網絡技術發達的今天，全球壹體化透明度越來越高，曾經風靡壹時的島國監管牌照（塞浦路斯、瓦努阿圖、塞舌爾、新西蘭等等國家）及壹些發展中體量小的經濟體國家（印尼、馬來西亞、柬埔寨等等國家），在網絡高度發達的今天，終端客戶只要百度或者谷歌壹下，所有信息壹目了然。對於終端客戶而言，做投資看中的更多的是平臺的資質及資金的安全問題！壹些國土面積不及大陸壹個小城市的小島國家，或者人均GDP處在貧困線以下的第三國家，如何能讓終端客戶放心的投資？
外匯平臺競爭愈演愈烈的今天，如果還在隨波逐流的申請小島國及第三國家的監管許可證，對於平臺的作用微乎極微，壹方面是監管國家的知名度不高，另方面是經過多年的行業發展，太多的惡劣交易商獲得過島國牌照進行展業，卻壹樣使客戶出現不可挽回的虧損，照成惡劣影響，網上負面漫天，導致終端客戶對於目前市面上的壹眾監管信任度直線下降，甚至出現審美疲勞的厭惡！！！
而美國SEC，美國金融證券行業 高部門，以其極為嚴苛的申請條件，以及透明度極高的紕漏，以及近些年在於金融行業內的作為，讓SEC的曝光度更是深入人心，壹眾好評！更重要的是。並且SEC的監管範疇包含了所有在美上市企業，包括所有耳熟能詳的大集團，均受SEC監管，為此，SEC相當扛起了全球金融證券行業高高在上的壹桿大旗！美國SEC就是全球金融市場的 高部門，知名度、可信度 高的監管！
不僅作用於此，近幾年，作為平臺龍頭老大的數字貨幣企業以及外匯交易平臺紛紛通過收購或申請獲取SEC的監管，其中包括數字貨幣頭部的知名軟件公司“億邦國際”、“比特大陸（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正準備赴美上市的使其交易更加合規合法化。此趨勢，讓更多此前望而卻步的潛在投資者們以及現有投資者，更加信賴並願意選擇這些數字貨幣企業以及外匯交易平臺。
所需的文件
申請前的準備資料
壹、海外公司信息
申請SEC RIA牌照，申請方必須正式註冊成立壹家海外公司；或者是壹家已經成立了的海外公司。公司必須有註冊辦公室，以及聯絡方式。而且公司的聯絡方式在工作時間內是可以被SEC直接聯系的。
二、 公司及董事的良好記錄
公司不能有任何的不良的商業記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。
三、 員工資質
員工資質也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少壹名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。
四、 商業運營以及合規報告
申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產品說明書、客戶服務合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規範、商業架構等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質合乎規範地運營管理業務與交易。
需要遞交給SEC審核的資料
1、壹份牌照的辦理委托書130
2、公司註冊問題文件；9370
3、美國公司註冊證明文件；6165
4、公司的章程；
5、董事的護照；
6、公司業務說明報告；
7、系統報備；
8、註冊金融行業管理委員會的WebCRD/IARD系統；
9、填寫牌照的申請報告；
10、填寫SEC的問卷 報告；
11、代理申請人的聲明；
申請時間：1-2個月