根據《xx農村信用社財務會計工作現場檢查實施方案》文件精神，本著實事求是的原則，我公司對財務會計工作進行了認真自查，現將自查情況報告如下:1 .會計內部控制制度的實施。
在工作中，嚴格執行財務工作規則，全面提高財務工作質量，明確各崗位職責，做到相互分離、相互制約，做到明確責任、防止舞弊。做到錢賬分管，雙人清點，交接手續齊全。
二。現金、重要空白憑證和有價文件的管理
我社壹直在加強現金管理，實行內部監督，賬目沒有出入；將重要空白憑證和有價單證納入綜合業務系統管理，建立手工登記簿，確保賬實相符。
第三，關於會計情況
在財務核算中，嚴格的業務處理流程管理和嚴格的財務審批制度保證了會計數據的正確性和合法性。但對賬工作存在壹些不足，部分企業存款人對賬單無法及時恢復，對對賬工作造成壹定影響。
四、關於存貸款業務的核算。
存款業務可以按照《會計法》的有關規定進行操作。貸款業務明確記賬人、審批人、經辦人的職責權限，貸款手續合規，利率正確。
動詞 （verb的縮寫）關於支付計算和銀行間交易。
在這方面，代理機構沒有任意壓票現象，同業往來按規定對賬，業務崗位設置分離限制。
六、關於掛失業務的管理
總的來說，我社的掛失業務只包括憑證和密碼掛失，掛失手續齊全，不存在虛擬掛失現象。
七、關於財務管理
在財務管理過程中，該機構嚴格按照《會計法》的規定，依法設置會計賬簿，並保證其真實、完整，根據實際發生的業務事項進行會計核算和登記會計賬簿。嚴格執行國家有關財務法律法規，所有業務事項均在依法設置的會計賬簿中進行登記和核算，並按照國家統壹的會計制度的規定進行核算，確保數據真實有效。
在運行費用方面，我社明確費用和支出標準，遵守費用審批程序，杜絕浪費。為加強固定資產的管理和使用，在采購固定資產時，嚴格按照聯社規定的程序進行采購，並根據有關規定建立賬、款、物核對制度。遞延資產按規定分期攤銷。
八、關於會計檔案的管理
我機構按規定整理裝訂會計資料，裝訂及時、完整、合規。
九、關於股本管理
我公司股本核算管理不規範，存在總分不壹致的現象。分類賬的余額小於總賬的余額。
第二條信用社自查報告
深入貫徹落實科學發展觀，把創建文明單位放在重要位置。堅持以文明窗口創建為立足點，精心組織實施文明創建工作方案，文明創建與業務發展並行部署，形成了業務發展促進文明創建、文明創建促進業務發展的良好局面。截止20xx年9月末，洪州信用社各項存款余額1，281，000，000元，各項貸款余額8005萬元。已經建立了20個信用村，正在迎接省鄉創建信用鎮驗收組的驗收。為紮實有效地推進文明創建工作，洪州信用社在具體實踐過程中主要實施了“五個現代化”，促進了創建目標的順利實現。第壹，文明創建常態化
洪州信用社壹直把創建文明單位作為提升農村信用社形象、促進業務發展的有效載體，高度重視創建工作，把縣級文明單位創建工作擺上重要議事日程，成立了以信用社主任為首的文明單位創建領導小組，制定了《洪州信用社文明單位創建和精神文明建設實施方案》以及五年規劃和年度計劃。在工作中，鎮信用社全體員工團結協作，作風優良，不斷加強政治理論學習，努力實踐三個代表理論和科學發展觀，始終堅持全心全意為人民服務的宗旨，不斷加強幹部隊伍建設，在創建活動中發揮了示範和引領作用。
第二，文明創建的深化
洪州信用社從“以自我為中心”轉變為“以客戶為中心”。聚焦群眾和客戶反映強烈的熱點難點問題，著力解決群眾反映強烈的問題。專門設立了接待室，在單位門口立了醒目的領導接待告示牌。工作時間必須保證有壹名工作人員在崗接待，有關接待工作的各種檔案已經完善。鎮信用社的壹把手每周會舉行壹次公開招待會，親自接待重點、難點問題。傾聽客戶的聲音，根據客戶的意見和建議及時解決客戶提出的問題，把客戶滿意度作為檢驗工作的基本衡量標準。有效提高我們客戶的留存率和增長率。
第三，網絡服務的標準化
壹是樹立規範的營業網點形象，推行“微笑”服務，塑造壹流的現代金融精品網點形象。鎮信用社嚴格執行環境衛生制度，做到內外環境整潔，根除臟、亂、差現象，同時做好美化和亮化工作，為員工創造良好的工作和生活環境；二是農民檔案、貸款、還款信息全面電子化、系統化管理。貸款時，農民只需出示身份證和“搖錢樹”卡，就可以隨時在自己的信用額度內貸款，真正實現了櫃臺借貸。且辦理壹筆貸款不超過10分鐘，歸還壹筆貸款不超過1分鐘，有效提高了洪州信用社的工作效率和群眾滿意度，促進了業務的快速發展，使洪州信用社存貸款穩步增長；三是洪州信用社做好了“鏡子”和“牌子”，接受廣大農戶的監督，在村口或村民聚集區懸掛“信用社服務監督牌”。服務監督卡上有信用社主任、信貸員、支農聯絡員的照片、聯系電話和監督號碼，規範了各項服務要求和標準，統壹了櫃臺服務人員的著裝和文明用語。鼓勵員工將文明優質服務落實到工作的每壹個細節，打造農村信用社優質服務品牌，提升農村信用社的知名度和影響力。
第四，文明服務標準化
壹是實行首辦負責制，首辦負責人負責業務或咨詢，負責全程服務；二是實行壹次性告知制度，對客戶提出的所有詢問和問題進行告知和解釋，不讓客戶誤入歧途；三是實行結算制度，減少客戶等待時間；四是落實服務體系。公開信貸政策、貸款條件、操作流程，簡化貸款手續，實現“陽光”操作，所有工作人員要著裝整潔、儀表端莊，實行掛牌服務、微笑服務、站立服務；五是推進語言文明，從電話接聽、櫃臺服務、營銷服務中文明用語的使用入手，全面推進文明用語；六是倡導文明行為，業務人員壹律著裝、掛牌上崗，杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”的現象；第七，積極引導，加強政治理論學習，提高全體員工的思想認識，定期培訓，定期進行案例警示教育；第八，保證營業時間，中午不關門不休息，保證支付結算及時準確；九是講信用，守規矩，維護客戶合法權益，嚴守商業秘密。
動詞 （verb的縮寫）監督檢查制度化
為有效推進和落實文明單位創建目標，洪州信用社成立了監督檢查小組，對全體員工進行監督檢查。檢查的主要形式包括內部檢查、外部檢查和突擊檢查。檢查重點是服務態度、服務質量、服務效率、服務紀律、服務禮儀、服務環境。發現問題及時采取措施整改。全社會每壹位員工都根據自己的崗位特點進行了書面陳述，告知公眾接受公眾監督，以加強和提高服務意識。同時，洪州信用社設立了意見箱和意見簿，要求客戶在最短時間內反饋服務需求和問題，實行首問負責制，確保客戶服務處理渠道暢通。
第三條信用社自查報告
為認真貫徹落實中央紀委第xx次代表大會第七次全體會議和自治區第八屆紀委第二次全體會議精神，確保新疆農村信用社各項業務快速穩健發展，根據自治區農村信用社工作會議安排， 我會從今年5月份開始在全轄區開展了壹次以提升協會形象為目的的集中行動，旨在整肅風紀，教育全體員工。 以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”，整肅了流行的職業道德教育活動。通過這次活動，我檢查了自己，現在報告如下:1。作為壹名部門經理，在平時的工作中能積極學習信貸業務及相關知識，對行業內的知識也比較熟悉，但還是不夠努力。總是沿襲以前的壹些經驗，無法滿足個人和工作的知識需求。
第二，思想上:作為壹名中層幹部，我非常重視這次“陽光信貸”活動的開展，深知這項工作的重要性，不敢懈怠。我深刻認識到，“陽光信貸”的開展不僅有效提升了我們的社會聲譽，進壹步拉近了與農戶的關系，縮短了時間，提高了放貸效率，而且實行了“陽光操作”，將信貸工作置於社會和客戶的監督之下，從源頭上防範道德風險。
第三，在信貸管理方面:自從我被任命為部門經理以來，我壹直能夠保持清醒的頭腦，在調查和審查解決困難的程序時，努力改進和不犯錯誤，確保程序真實合法。但在貸後檢查中，存在壹定的慣性，少部分檔案信息不完善。對於壹些額度幾千元的小額貸款，總是片面的認為手續合規，片面的相信擔保人而沒有更細致的調查。這壹問題將作為今後工作的重點進行改進，杜絕違規現象，降低解決困難的風險。
四、內控制度執行情況:多年來，我們始終堅持規章制度，努力執行各項規章制度。但部分細節仍存在漏洞，不存在截留困難本息、擅自掛息等業務違規行為；沒有虛列支出，設立小金庫就行了；不存在擅自罰款或亂收手續費的情況。
5.工作作風:工作中兢兢業業，從未利用職權索取或收受他人財物，也沒有經商或投資企業，沒有侵占集體財產，更沒有參與賭博、毒品等違法活動，始終保持著信用社職工的光輝形象。工作日中午在外就餐，是防止信貸人員中午喝酒後下午正常工作，禁止帶卡行為的有效方式之壹。但是，還是有幾次中午和朋友喝酒的時候影響到了下午我的辦公室。在以後的工作中，壹定杜絕這種現象，請領導和同事監督。
開展這項工作是非常必要的，這使我充分認識到在信用社工作是壹項重大的責任。如果我想做好信用社的工作，我必須時刻保持清醒的頭腦，努力工作，誠實做人。任何違法行為都是對集體和自己的不負責任。通過這次合規工作和這次對個人問題的分析，我的思想得到了洗禮和凈化。
第四條信用社自查報告
根據縣聯社新增貸款投向自查的有關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現將自查情況報告如下:1 .成立自檢小組，傳達檢查計劃。
我行成立了新的貸款自查領導小組，組長由我行劉X主任擔任，成員由劉X副主任擔任。認真研究新的貸款檢查方案，組織專人負責。
第二，認真自查，真實反思
1.到X年8月28日，全社會新增貸款xx億元，包括農戶小額貸款、中小企業貸款、汽車抵押貸款和其他個人生產消費貸款。
2.1-8月期間，單筆貸款超過500萬元的新增貸款僅有1筆，為xxx有限公司於X年xx月xx日發放的800萬元貸款，期限為1年。貸款方式為抵押，貸款用途為購買鋼材，符合其生產經營範圍。
3.我社所有新增貸款，除農戶小額貸款外，均按照“三個辦法壹個指引”的要求操作，按照借款人提供的資金用途要求自主或委托支付，借款人的借款用途與其生產經營或消費範圍相符。
4.年初嚴控“兩高壹剩”和落後產能企業信用等級。到目前為止，我們沒有“兩高壹剩”和落後產能行業的信用評級企業。
三、未來工作計劃
新增貸款投向自查結果未發現流向“兩高壹剩”和落後產能行業。但我社仍要求全社會信貸人員今後在辦理貸款時嚴格執行“三個辦法壹個指引”等相關規定，及時將信貸資金流向中小企業、三農和民生經濟，確保穩健貨幣政策的順利實施。