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團夥利用承兌匯票詐騙3000萬被捕承兌匯票的詐騙手段有哪些?

承兌匯票是指已被承兌的票據。即在交易活動中,賣方為了要求買方付款而簽發匯票,由付款人在票面上註明“承兌”字樣並簽名,以承認到期付款。付款人在承兌後成為匯票的承兌人。商業承兌匯票由買方承兌,銀行承兌匯票稱為銀行承兌匯票。

承兌匯票的欺詐手段有:

1.通過在經營狀況良好的情況下制作虛假財務報表、偽造購銷合同、虛開購銷發票等方式,騙取銀行的信任。,並在向銀行繳納壹定比例的保證金後開具承兌匯票,騙取銀行資金。

2.偽造、塗改或使用無效銀行承兌匯票,關註微信平臺獲取更多票據知識。冒用他人銀行承兌匯票,簽發無資金擔保的銀行承兌匯票等手段騙取票據。

3.以虛構主體、虛假票據為擔保,在簽訂、履行合同中騙取財物,進行合同詐騙。

4.虛構購銷貿易背景,通過互開購銷發票非法貼現套取資金。

5.由於各地商業銀行短期貸款利率不盡相同,不法分子以中介介紹、代理等名義,引誘持票人在利率較低的地方貼現,借機實施詐騙或洗錢等犯罪活動。

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