1．按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年
2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（ ）
A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國
3．我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（ ）。
A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬
4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。
B:改變有關金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
5．反洗錢現場檢查程序壹般包括（ ）的檔案整理階段。
A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理
6．金融機構個分支機構應於每月初（ ）工作日內匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地分局。
A:3 B:5 C:10 D15
7．我國政府已簽署並批準了下列哪些國際公約（ ）
A:《聯合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》
B:《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯合國反腐敗公約》
8．違反反洗錢法規定，被人民銀行通報並處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。
A:工商銀行 B:農業銀行 C:中國銀行 D:建設銀行
9．根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ ）
A:未按照規定建立反洗錢法內控制度，未按照規定設立專門機構活著制定專業機構負責反洗錢工作的。
B:未按照規定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。
C:違反規定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規定報告大額交易和可疑交易的。
10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ）
A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。
B:是眼裏打擊經濟犯罪的需要
C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要
D:是維護金融機構信譽及金融穩定的需要
11．金融情報中心具備（ ）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發金融信息和分析結果 D:情報交流
12．我國（ ）最先明確了洗錢屬於犯罪。
A:修訂後的新憲法。 B: 修訂後的新刑法
C: 修訂後的新中國人民銀行法 D:金融機構反洗錢規定
13．金融機構反洗錢法“壹個規定，兩個辦法”在（ ）正式實施
A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
14．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發的（ ）
A:《介紹信》 B:《辦案協查函》 C:《協助查詢存款通知書》D:《查詢令》
15．中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是（ ）
A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部
16．9.11事件後，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報收集和報告等義務。
A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》
17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（ ）
A:反洗錢立法 B:制定金融業反洗錢規則的職能
C:對金融業反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監控
18．存款人開立什麽賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準後有開戶行核發開戶許可證（ ）
A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶
C:壹般存款賬戶 D:臨時存款賬戶
19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什麽特點，有可能屬於可疑支付交易。（ ）
A:集中轉入，集中轉出 B: 集中轉入,分散轉出
C:分散轉入，集中轉出 D: 分散轉入，分散轉出
20．中國人民銀行發布的《大額現金支付登記備案規定》和《大額現金支付管理通知》。對大額現金交易有所規範，取現必須事先預約的標準為（ ）
A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的
C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" />
21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金，銀行不得為單位辦理資金轉入個人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外（ ）
A:重大疾病的醫療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發工資 D:小額個人勞務報酬
22．金融機構反洗錢工作中的義務包括（ ）
A:建立反洗錢內部控制制度和機構，並配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓業務
23．不得作為實名證件使用的有（ ）
A;臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件
24．下列屬於可疑外匯現金交易的有哪些（ ）
A:居民張三當日單筆存入外幣現金3萬美元
B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊
C:居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元
D:甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取
E:某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資
25．金融機構對下列外匯現金交易應進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報並付相關附件（ ）
A:甲企業外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆***4萬美元現金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元
C:李四當日單筆支取外幣現金5萬美元
D:美籍華人遊客在個人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙企業連續5天用大量人民幣現鈔購入日元
26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（ ）管理
A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結算賬戶 D:個人銀行結算賬戶
27．壹般存款賬戶不得辦理（ ）
A:現金繳存 B:現金支取 C:資金收入轉賬 D:資金付出轉賬
28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什麽規定？（ ）
A:《境內外匯賬戶管理規定》 B: 《境外外匯賬戶管理規定》
C:《個人結算賬戶管理規定》 D:《個人存款賬戶實名制規定》
29．開戶銀行對本行簽發的超過大額現金標準，註明“現金”字樣的哪些票據，應視同大額現金支付，實行登記備案制度？（ ）
A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證
30．對於個人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。
A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元
31．金融行動特別工作組的工作目標是（ ）
A:向全球所有國家和地區推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內監督執行《四十項建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關註和檢討洗錢和反洗錢措施的發展趨勢。
32．下列哪些法律屬於澳大利亞的反洗錢法律（ ）
A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協助法》
C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》
33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（ ）
A:經營臨時業務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：註冊驗資
34．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）
A:金融機構存放同業資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶
35．下列哪些專用賬戶不能支取現金（ ）
A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶
C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶
36．下列哪些專用賬戶可以支取現金而無需人民銀行批準（ ）
A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶
C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶
37．下列哪些組織屬於專業反洗錢國際組織（ ）
A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）
C:巴塞爾銀行監管委員會 D:金融行動特別工作組
38．在櫃臺發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（ ）
A:開戶單位壹日兩次申請支取大額現金
B: 開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C:開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化
D:開戶單位壹日內申請對同壹收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票
39．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的常規客戶身份盡職調查措施有（ ）
A:確立客戶身份並利用可靠的，獨立來源的文件，數據或信息來驗證客戶身份
B:確立受益權人身份，並運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對於法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構
C:獲得有關該項業務的目的和意圖屬性的信息
D:對業務關系以及在這種業務關系的整個過程中進行的交易進行持續的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識
40．《金融行動特別工作組四十項建議》規定的各國反洗錢的基本義務是（ ）
A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展
B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪
C:洗錢犯罪的上遊犯罪盡可能的廣泛
D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律
答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD