利用金融衍生品規避交易風險:1。金融衍生品的應用(1)遠期外匯交易的合理應用。遠期外匯合約通常是不可撤銷的，這是壹種保護收入和現金流的工具。采用這種對沖工具的關鍵是對未來匯率的預期。如果實際匯率變動與預期不壹致，會鎖定風險，但也會損失應有的收益。因此，這種對沖工具常用於保守的管理策略。(2)合理利用外匯期貨。外匯期貨交易的選擇也取決於匯率預期和信用風險，但期貨有獨特的保證金制度，是收益和損失的杠桿，既不限制風險，也不限制收益。(3)合理利用外匯期權交易。從規避外匯風險的角度來看，外匯期權是外匯遠期合約和外匯期貨的延伸。不同的是，他們有選擇權，期權買方可以放棄履約，從而隨著市場行情的變化獲得無限的收益。考慮到外匯交割通常是在極其不利的情況下進行，銀行會相應增加交易成本。因此，在進行期權交易時，應盡可能縮短未來的不確定時間，以獲得更有利的遠期匯率。(4)合理利用掉期交易。在貨幣互換交易中，由於匯率是預先確定的，交易者不必承擔匯率波動的風險，因此可以起到套期保值的作用。貨幣掉期的匯率是雙方約定的，掉期交易的期限往往更長，因此在規避遠期外匯風險時比期貨和遠期合約更簡潔。
掉期交易是降低長期融資成本、防範利率和匯率風險的最有效的金融工具之壹。2.利用衍生金融工具規避風險應堅持審慎原則。各種套期保值措施各有利弊，經濟主體應根據自身業務需要謹慎選擇套期保值工具。首先，規避外匯交易風險需要相應的管理成本。因此，應準確核算管理成本、風險報酬和風險損失之間的關系。其次，應綜合考慮，通過盡可能抵消不同項目下的貨幣資金敞口，降低或消除外匯交易風險。最後，防範外匯交易風險的方法很多，效果也不壹樣。經濟主體應根據自身條件選擇合理的套期保值方案。