凈單位價值:
基金單位(份額)凈值是指當日基金每份份額的價值。是基金資產凈值除以基金總份額，得出當日基金每份的價值。每個營業日，根據基金投資的證券市場的收盤價計算基金的資產總值，扣除當日基金的各項成本費用後得到當日基金的資產凈值。除以基金當日發生的基金單位總數，即為每份基金單位凈值。
累計凈值:
基金累計凈值是指基金成立以來的凈值和分紅業績之和，反映了基金成立以來所獲得的累計預期年化預期收益(減去壹元面值即為實際預期年化預期收益)，可以更直觀、更全面地反映基金在運作過程中的歷史業績。結合基金的運作時間，更能準確反映基金的真實業績水平。
累計凈值和單位凈值的區別:
首先妳要了解基金的分紅和拆分機制，妳可以通過以下信息了解兩者凈值的差異。
1.分紅機制
簡單來說，基金將現金返還給投資者，通常是因為沒有好的投資機會，不想讓現金閑置，或者需要通過分紅來吸引投資者。累計凈值不扣除分紅，凈值扣除分紅。
單位凈值=基金資產凈值/份額(粗略算法)
使用最簡單的假設來計算:
某投資人向某基金投資65438000元。假設他是唯壹投資者，基金資產凈值為65，438+000元，單位凈值為65，438+0.0元/份，共計65，438+000份。
壹段時間後，基金通過投資(如股票或債券)獲得了壹定的預期年化預期收益。現基金資產凈值為65，438+050元，單位凈值為65，438+0.5元/份。
基金因為沒有很好的投資機會，現金很多，所以決定分紅到50元。
基金凈值變為100元，單位凈值變為1.0元/份，總份額為100份，累計凈值為1.5元/份。
2.分裂機制
按壹定比例拆分基金份額的原因通常是為了降低基金份額凈值，吸引投資者。
我們以上述基金為例。當初單位凈值1.0元/份的基金，投資後獲得了非常好的預期年化預期收益，單位凈值達到了5.0元/份。這個時候很多投資者都想買這只基金，但是有壹種想法是“凈值太高就不漲了”。為了繼續吸引這部分投資者，本基金決定按照1:5的比例進行拆分。初始基金份額65，438+000份變更為500份，基金資產凈值不變，單位凈值變更為65，438+0.0元/份，累計單位凈值為5.0元的份額。
所以實際上是用累計凈值來表示這只基金成立以來的總收益，因為它包含了所有的歷史分紅和拆分。凈值僅表示當前時刻每份基金份額對應的基金凈值。