同學妳好,很高興為您解答!
高頓網校為您解答:
壹、投資分析師素質要求
1.投資分析師基本要求
《倫理綱領、職業行為標準》對投資分析師總體提出三大基本要求:
(1)誠實、正直、公平。
(2)以謹慎認真態度,從道德標準出發進行各種行為,包括對待公眾、自己的客戶、潛在的客戶、雇主以及其他投資分析師等。
(3)努力保持和提高自己的職業水平和競爭力,掌握和應用所有本職業所適應的法律、法規和政府規章制度,包括《倫理綱領、職業行為標準》以及本國或地區的準則。
2.投資分析師道德規範三大原則
(1)公平對待已有客戶和潛在客戶原則,是指投資分析師在進行投資推薦、投資建議更改、進行投資行為三種情況下,有責任持續公平地對待已有客戶和潛在客戶。
(2)獨立性和客觀性原則,是指投資分析師在進行投資推薦或采取投資行為時,應該獨立判斷、謹慎合理地持續做到獨立性和客觀性。
(3)信托責任原則,是指在處理與客戶關系時,投資分析師應該合理謹慎地決定他們的信托責任,並在實際工作中對客戶承擔這些責任。
3.投資分析師執業行為操作規則
(1)投資及建議的適宜性。投資分析師在作出投資建議前應當對客戶狀況、投資經驗、投資目標進行合理調查,並適時更新信息。對客戶作出投資建議或投資操作時,應當針對客戶的需求和客戶的情況、投資品種的基本特征以及投資組合的基本特征,考慮這個投資建議對客戶的正確性和適宜性。(2)分析和表述的合理性。第壹,投資分析師所作的投資推薦或操作要有合理的研究和調查作為基礎依據;第二,在投資推薦或操作後要保留相應的記錄;第三,在發布投資 建議時力爭避免材料的不正確表述;第四,在發布投資信息時,要合理判斷和取舍相關因素;第五,在進行投資建議時,要分清楚事實與觀點之間的區別。(3)信息披露的全面性。投資分析師應當向客戶披露證券如何選擇以及組合如何建立 等投資過程的基本格式和原理,此後要披露可能影響到這些過程的變化因素,在進行投資 推薦時應當向客戶提示投資標的物的基礎特征和附帶風險。
(4)對客戶機密、資金和頭寸的保密性。在投資分析師圈子內和市場關系中要註意對 自己客戶信息進行保密,同時保護好為投資者代理的資金和持倉頭寸。
4.投資分析師執業紀律
(1)禁止不正確表述。投資分析師不應當作出有關服務項目、個人資產、執業證明、投資成績等方面的不正確表述;禁止作出關於投資回報方面的任何保證或擔保。如果投資分析師意欲通過闡述自己或自己的公司在投資方面所作出的成績,向客戶或者潛在客戶推銷業務時,必須盡壹切努力保證這些成績信息的正確性、公平性。
(2)利益沖突的披露。投資分析師應當向客戶或者潛在客戶披露他們自身所持有的證券、期貨合約或者其他投資品種,以及是否與客戶推薦品種存在利益沖突,以避免作出不公正和主觀的推薦。
(3)交易的優先權。投資分析師為客戶或者雇主代理的證券、期貨合約或投資品應當比其自身所持有的相同的證券、期貨合約或投資品具有交易優先權,避免個人交易對客戶或者雇主利益產生不利影響。
(4)擅自交易。投資分析師在客戶不知情或者在與客戶沒有這成壹致意見的情況下,不能擅自對客戶賬戶進行交易。
(5)禁止利用非公開信息。投資分析師不應當對沒有最終發布的消息或者不正確的信息進行傳播,也不能根據這些信息進行交易。即使投資分析師通過特別渠道或者機密渠道獲得正確的非公開信息時,也不應當傳播這些信息或者據此操作。
(6)禁止剽竊。投資分析不應當在沒有通知作者本人或者註明文章出處的情況下,復制或者應用與原有文章相同的格式和內容。投資分析師可以在不通知作者本人的情況下,引用文章中的財務或者統計數據等事實信息。
5.投資分析師責任
投資分析師負有監督、審計和影響他人行為的責任,禁止各種違反法律、法規、規章制度或者職業道德標準的行為。另外,投資分析師負有告知雇主有關和國內職業道德標準的責任,以避免不必要的制裁和沖突。
二、投資分析師發展前景
學習CIIA是因為它不僅有壹個很好的知識體系,同時也是我國證券業協會兩大支撐之壹,發展前景無可限量。
CIIA投資分析師在華爾街等地門檻相當高,價值甚至比明星基金經理的更高,可見,CIIA投資分析師前景很好,希望您把握機會成為下壹個CIIA投資分析師。
CIIA投資分析師前景好嗎?這是很多人都會關心的問題,高頓網校專家指出,全部通過CIIA考試的人不是很多,CIIA前景很好,提升我國證券分析師行業地位,促進整個證券分析行業水平的提升。
作為全球領先的財經證書網絡教育領導品牌,高頓網校集財經教育核心資源於壹身,旗下擁有公開課、在線直播、網站聯盟、財經題庫、高頓部落、APP客戶端等平臺資源,為全球財經界人士提供優質的服務及全面的解決方案。
高頓網校將始終秉承"成就年輕夢想,開創新商業文明"的企業使命,加快化進程,打造全球壹流的財經網絡學習平臺!
高頓祝您生活愉快!如仍有疑問,歡迎向高頓企業知道平臺提問!