第壹，個人投資者預測股市上漲時，可以買入股票增加倉位，也可以買入股指期貨合約。當預測準確時，這兩種方法都有利可圖。相比之下，買賣股指期貨的交易費用相對便宜。
第二，當個人投資者預測股市會下跌時，可以賣出現有的股票現貨或股指期貨合約。賣出現貨就是把之前的賬面利潤變成實際利潤，這是壹種清算行為。當股市真的下跌的時候，已經不能盈利了。賣出股指期貨合約是對未來的正確預測而獲利，是壹種開倉行為。因為賣空機制，當股市下跌時，即使手中沒有股票，也可以通過賣出股指期貨合約獲利。
第三，對於持有股票的長線投資者，或者因故不能賣出股票的投資者，在對短期市場前景悲觀時，可以通過賣出股指期貨繼續在現貨市場持倉，同時鎖定利潤，轉移風險。
買賣股指期貨還有很多好處是買賣個股得不到的。個人投資者往往擔心選股難，沒有內幕信息參考，沒有充分全面的技術分析和基本面分析；與機構投資者相比，在資金方面也處於絕對劣勢。因此，獲得與市場同步的平均利潤是壹個不錯的選擇，其具體方法是證券指數化。買賣股指期貨相當於證券指數化，與市場同步；另外，買賣股指期貨也分散了個股的風險，真正做到了不把雞蛋放在壹個籃子裏。
個人投資者希望交易股指期貨。首先，他們應該選擇壹個有信譽的期貨經紀公司來開設個人賬戶。開戶程序包括三個方面。首先，在閱讀和理解期貨交易風險聲明後，他們應該在聲明上簽字。二是與期貨經紀公司簽訂期貨經紀合同，獲取客戶代碼；三是存入開戶保證金，開戶後可以下單交易。
與現貨股票交易不同，股指期貨交易實行保證金制度。假設股指期貨合約保證金為10%，每點價值100元。如果在1000買入壹級股指期貨合約，合約價值為65438+萬元。存款為65438+萬元乘以10%，等於1萬元。該保證金是客戶的履約保證金，作為頭寸擔保，必須支付。如果第二天的期指上漲到1050點，客戶的履約保證金為10500元，盈利50點，價值5000元。盈虧當天結算，當天結算後將這5千塊錢轉入客戶的資金賬戶。這就是每日無債結算系統。同樣，如果有損失，必須當天結算。
影響個人投資者參與股指期貨交易的主要因素是合約價值和期貨市場的規範性。合約價值越大，參與的個人投資者就越少。市場的規範化使得非市場的風險更小，這將提高投資者參與期貨市場交易的積極性。國際主要股指期貨介紹:國際主要股指期貨合約的標的物合約乘數為最小變動價格。標準普爾500指數期貨500美元0.05指數點(25美元)3 6 9 12香港恒生指數期貨50港元1指數點(50港元)。3 6 9 12金融時報100指數期貨25磅1指數點(25磅)3 6 9 12標準普爾500指數由標準普爾公司於1957年編制。初始成份股包括425只工業股、15只鐵路股和60只公用事業股。從1976 7月1開始，其成份股變更為400只工業股、20只交通股、40只公用事業股和40只金融股。它以1941年至1942年為基期，基期指數設為10，采用加權平均法計算，以股票上市金額為權重，按照基期進行加權計算。與道瓊斯工業平均指數相比，標準普爾500指數具有采樣區域廣、代表性強、準確性高、連續性好等特點，被普遍認為是股指期貨合約的理想標的。
以目前的滬深300指數為例:如果乘數為50元/點，保證金為10%(合約總價)。
期貨合約有八種:3月、9月、今年65438+2月和明年3月、9月、65438+2月。
今天的指數是1020，如果3月份期貨合約的指數是1050，6月份是1070，以此類推。
如果買入最新的3月期貨合約，需要保證金1050點*50元/點*10%=5250元/手。如果明天當前300指數漲10點，就是1030點，3月期指也漲10點，沒錯。那可以盈利50元/點*10點=500元/手。同樣，如果趨勢正確，在900點買入，現在盈利是(1060點-900點)*50元/點=8000元/手。總資金是本金+8000元/手。
因為期指是T+0交易，可以多次買賣，也可以持有到3月份的最後交割日，到期要按照指定的300指數理解，或者是之前轉入6月份的期指合約和之後的任何合約月份(平盤3月份，然後在6月或9月交易等。).