散戶，顧名思義，就是資金量小的客戶，在市場上獨立運作，不能左右市場大局。在任何壹種投資市場中，散戶都是市場的重要組成部分。雖然散戶群體無法對市場產生絕對的影響力，但散戶固有的跟風心理造就了趨勢形成市場中“錦上添花”和“雪上加霜”的角色。散戶和“小國寡民”壹樣，壹般都是獨居。即使他們有壹定的操作理念和技巧，也不經常使用。他們往往因為得到小利而很開心，喜歡炫耀，經常打探信息和主力操作的意圖。從本質上來說，散戶很難跟隨長期市場。當他們被套時，很難迅速做出解決方案，同時也會失去大部分獲利的機會。
散戶的心態主要包括以下幾種:
1，散戶的貪婪:貪得無厭，贏小利更賺錢，翻壹倍就翻四倍。壹波行情完成後，尤其是行情後期，他們拼命想賺取行情中最後的利潤。如果不能把握好自己的交易節奏，往往會得不償失。正確的交易利潤最終被貪婪吞噬，等他們醒悟過來，已經失去了再次交易的權利。
2.散戶恐懼:恐懼是對風險過大的恐懼，尤其是對初入市場的散戶。他們往往違背了交易中的壹個原則，“重勢而不重價”，自己的每壹筆交易都要和現實生活中的價格尺度做比較。如果壹次甚至幾次虧損就失去了多年的積蓄，就會把原油投資當成洪水，導致悲觀保守，錯失良機。
3.散戶的無私:無私就是對資金吝嗇。散戶短時間被套，往往會出現這種心態。在虧損金額逐漸放大的前提下，最後的結果就是錯過了及時割肉止損的機會，讓自己深陷套牢。損失大部分的錢。
4.散戶從眾:只要有人群，就會有糾紛。在有爭議的群體中，有三種人:先知、後知之明者和無意識者。當壹部分人的觀點被市場驗證後，散戶就會長期關註和追隨，同時影響更多的人。所以，從眾是壹種普遍的社會現象，往往也是大多數散戶看清方向，也就是市場的時候。當市場開始上漲時，壹些缺乏知識、信息和獨立判斷的投資者開始出現從眾心理，當然也能獲得壹定的安全感。因為“最”也代表人氣。
5.散戶抱怨別人的態度:抱怨別人也是缺乏自我反省能力的表現，屬於自我毀滅的心理範疇。很多投資者把交易的失敗歸結於外部原因，各種借口都有，因為從自身找問題是壹件很痛苦的事情。從心理學的角度來說，每個人都有心理自我防禦系統，出了事會本能地先歸咎於外界因素。對付這種心理問題，最常見的解決辦法就是建立交易日記，詳細記錄每天的交易情況以及每筆交易的原因。壹段時間後，妳可以從交易日記中找到模式，看看是自己的問題還是外界的問題，也看看自己的成敗模式。
6.散戶信息渠道的缺乏和片面性:市場的啟動、發展和轉折需要壹定的內外部因素的影響，這對於資金流向、基本面和宏觀經濟的判斷非常重要。散戶往往只關註盤面持倉量和成交量的變化。
7.散戶的賭/賭心態:賭/賭心態有兩種，壹種是賭性人格，其他分析方法缺乏。另壹種是工作中的失落、左傾、絕望心態。
無論是哪種心態，投資市場上的賭/賭心態，其實都是壹種過度投機的心態。把投資當成賭博/遊戲。這種心態會導致投資者對勝利和失敗都有異常的反應。在金融交易領域，散戶必須有自己的“米格走廊”才能很好地生存。
所謂“米格走廊”，就是專屬的天空。妳的“專屬天空”就是妳自己的投資方式。方法可能怪異，可能普通，可能深刻，可能膚淺，但它屬於妳，適合妳。它能充分照顧妳的個性。如果妳的性格急躁，那就不是長線交易系統；如果反應不快，那就不是盤中短線和搶帽的交易方式了。如果妳經常猶豫不決，它可以給妳提供壹個明確的進入信號。如果妳經常患得患失或者決心不夠，它可以給妳壹個明確的信號去玩。
朝鮮戰爭中的“米格走廊”
1957年，朝鮮戰爭爆發，中國決定加入朝鮮戰爭。這是壹場由軍隊主導的戰爭。但在藍天下，成立不到壹年的中國空軍，卻創造了世界空戰史上的壹個奇跡:“米格走廊”。當時在朝鮮天空狂奔的美國飛行員大多參加過二戰，是“喝”了幾千噸航油，在空中飛行了幾千個小時的“光滑手”。而中國空軍的飛行時間只有200多個小時，在噴氣式飛機上不到20個小時。相當壹部分飛行員在上戰場之前沒有用過機槍。但在血與火的戰場上，中國空軍迅速走向成熟。他們的飛行技術很快就達到了擊落美國王牌飛行員的水平，美國遠東空軍越來越感到威脅。在朝鮮西部青川江和鴨綠江之間6500平方英裏的區域，銀色的米高揚-古列維奇15 (MIG -15)就像戰神的利箭，威脅著進入這壹空域的聯合國F-86飛機的行動。美國第五航空隊的飛行員稱這個空域為“米格走廊”。美國遠東陸軍炸彈戰鬥機司令部發布命令，所有沒有護航的飛機不得進入“米格走廊”。“米格走廊”結束了美國空軍對朝鮮的絕對空中優勢。中國空軍取得了米格走廊的絕對制空權。
當然，找到自己的“專屬天空”也非壹日之功。散戶在尋找合適的交易方式，形成壹套專屬交易體系的過程中，需要註意自我管理。不受限制的權力導致腐敗。對大多數散戶來說，交易是壹個威權決策系統:拍腦門下單，拍胸脯持倉，拍屁股走人。無論是股票、期貨、外匯還是期權，投資者都需要有極高的自我管理能力。如果壹個人可能因為自我放縱而產生不良後果，那麽在沒有外力幫助的情況下，有可能達到理想的交易效果嗎？這和壹個人的自我管理能力有關。
自我管理能力的形成與性格、早期教育和經歷有關。自我管理分為事務管理和生活管理。交易管理是對交易程序、交易方式和資金使用的管理，生活管理是對日常事務、家庭生活和社會交往的管理。
雖然根據投資者的專業水平和個人素質不同，交易方式可以有很大差異，但交易程序和資金管理都不是太高的“技術含量”。有紀律的項目管理和資金管理可以事半功倍。當投資者精明而專業時，不當的項目管理和資金管理也可能導致投資失敗。與巴菲特的導師格雷厄姆同時代的接觸式交易員傑西·利弗莫爾(Jesse Livermore)最後開槍自殺，原因是程序管理不當。
在投資人的認識和專業水平不是很高的情況下，適當的方案管理和資金管理也可以是成功的投資。小成功勝過大失敗。生活是交易的載體，生活管理和交易管理壹樣重要。當生活節奏紊亂時，很難保持交易節奏的和諧。社會管理倡導和諧社會，交易管理倡導和諧生活。生活管理包括作息管理、健康管理和壓力管理。散戶入市要有自己的依據，主要是自己的主觀認知，也就是從自己的生活和思考中得出結論。舉兩個例子。
有個期貨交易員，2012看空石油，壹直以做空為主。在這個過程中，他的資本翻了N倍。如果妳問他為什麽看空，他的觀點是政府反腐力度不斷加大，大吃大喝現象大大減少，國內石油消費將趨於下降，油價無疑會下跌。其實我知道他的分析遠遠不夠全面。比如，除了國內油脂消費低迷，美國和南美大豆產量連年豐收，全球大豆庫存不斷增加。馬來西亞和印尼的棕櫚樹種植面積和成熟面積也在逐年擴大，國內外油料供應極為寬松；再加上原油下跌，生物柴油產量下降。中國需求不振只是原因之壹。但這個交易者不顧別人註意到了這壹點，大膽做空，長期持有，最後大賺了壹筆。
2013看空鐵礦石和螺紋鋼。據他說，他回老家，發現他們縣蓋的房子太多，大部分都賣不出去。在他看來，房地產行業提前發展了，後期必然進入下降甚至衰退期，必然影響螺紋鋼和鐵礦石的需求。於是，2013，他開始做空螺紋鋼和鐵礦石。由此，鐵礦石2014成為國內期貨品種中跌幅最大的品種。他看空，堅定做空，自然賺得盆滿缽滿。
從以上我們不難發現，他成功的秘訣主要有以下幾點。
首先是大膽預測。有人認為短期預測容易，短期內基本面幾乎不變，短線操作者可以根據市場情緒的變化來預測價格的短期走勢，進行操作。有些人認為長期預測很容易，認為無論短期內價格如何變化，最終都會朝著某個方向發展。而他屬於後者。就預測能力而言，他確實不如期貨交易員和期貨分析師，但其實期貨分析師和期貨交易員真的賺不了多少錢。究其原因，不是期貨分析師和期貨交易商對基本面研究不夠深入，而是多空因素考慮太多，預測不夠大膽，操作更是畏首畏尾。結果就是容易看到行情卻賺不到錢。但他敢於預測，敢於堅持。
二是長期運營。如果壹個人對市場的判斷能力不強，長期操作可能是成功的方法之壹。不要頻繁進出，既可以減少手續費，又可以讓經營盈虧概率保持在50%。他堅持長線操作，與不常進出的期貨紀律不謀而合。壹旦方向正確，長期操作無疑會獲得巨大的收益。我知道他的資本在壹波行情後翻幾倍是很常見的，但由於他投入的資本有限，沒能像濃湯野人、傅海棠那樣揚名立萬。
三是跟風。憑主觀判斷，他的技術分析很簡單，就是關註長期橫盤後的技術突破，從來沒有“怕低”。當期貨交易者糾結於“跌破成本價後會跌到哪裏”的時候，他敢於殺跌。他說“潛力比價格更重要”，基本面和技術面都顯示是空的。為什麽不空著呢？
四是少量輕倉。在他的期貨生涯中，也有過空頭持倉的經歷，這對他來說是壹個教訓。有時候，他的資金退出比例很大，甚至到60%，但他最終活下來的原因是他堅持輕倉——投入的資金壹般不超過總資金的30%。從理論上講，如果妳用總倉位的5%做單，做多的時候永遠不會爆倉，也就是類似於期貨，相當於全資囤積期貨，期貨價格似乎永遠不會跌到零。只有輕倉，才能讓它在震蕩的時候敢於掛單，才能不被“三振出局”。另外，妳賺錢了就賺錢，只用壹部分資金做期貨，這樣即使破位也不虧。總是用賺的錢去玩市場，心態才會好。
五是看淡虧損。當然，人非聖賢孰能無過，他可能會犯錯，可能會爆倉，但他可以掉以輕心。用他的話來說，“看錯市場賠錢是正常的，看錯市場賠錢根本就是不合理的。”做錯了就止損，有時候還會斷臂斷腿，血淋淋的。但是因為是輕倉，所以最後可以東山再起，勇敢投入到接下來的操作中。
其實期貨交易本身就是壹種遊戲，不確定性是它的本質和魅力。期貨要麽漲，要麽跌，盤整只是漲跌的前奏，只是為漲跌蓄勢。壹旦看清方向，就可以大膽出擊，孤註壹擲。錯了就認虧。如果妳是對的，妳會長期持有，甚至追求，不斷追加。也許有人覺得他的方法不夠科學嚴謹，還有進壹步優化的空間。但從實際效果來看，目前還是很有效的。畢竟光靠做單就能在期貨市場生存20多年的不僅僅是運氣。
或許以上總結不能完全體現散戶在交易過程中應該掌握的交易智慧，但重要的是投資者要善於通過“自省自省”來總結自己的不良心態，並努力克服。他們每天保持良好的心態，制定好的交易計劃，嚴格遵守交易紀律，總會賺錢的！！！
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