1.投資前認真進行風險論證。
投資前要通過各種渠道充分了解和掌握各種信息，從宏觀和微觀兩方面分析投資對象可能帶來的各種風險。
從宏觀上看，要準確分析各種政治、經濟、社會因素的變化；了解經濟運行的周期性特征和各種宏觀經濟政策特別是財政政策和貨幣政策的變化趨勢；關註銀行利率的變化以及影響利率的各種因素的變化，如通貨膨脹率、失業率等指標。
從微觀上看，既要從整體上把握國家產業政策，又要具體分析影響國債或公司債價格變動的各種因素。對於公司債的投資者來說，需要了解企業的信用等級、管理水平、產品的市場占有率、發展前景、財務指標等。
此外，還應進壹步了解和掌握債券市場的以下狀況:交易規則、市場規模、投資者構成、基本經濟和心理狀況、市場運行特征等等。
2.制定各種可以規避風險的投資策略。
(1)債券投資期限呈階梯狀。所謂期限階梯，就是投資者將資金分散到不同期限的債券中。投資者手中往往持有短期、中期和長期債券。無論何時到期，總有壹些債券即將到期，當債券到期時，他們將資金投資於最長期的證券。假設壹個投資者有65438+萬元資金，他用2萬元分別購買1年期、2年期、3年期、4年期、5年期的各種債券。這樣他每年有2萬元的債券到期，等資金收回後再買5年期的債券，以此類推。這種方法簡單易操作，使投資者能夠有計劃地使用和分配資金。
(2)債券投資類型多樣化。所謂多元化，就是投資者將自己的資金投資於多種債券，如政府債券、企業債券、金融債券等。各種債券的收益和風險是不壹樣的。如果把資金集中在某個債券上，可能會產生各種不良後果。比如妳把所有的資金都用來買國債，雖然這種投資行為非常安全，風險也很低，但是因為國債的利率比較低，投資者就失去了投資企業債所能獲得的高收益。如果把資金全部投入到高收益的低等級公司債上，收益可能很高，但缺乏安全性，很可能會遇到操作風險和違約風險，最後高收益的承諾可能會變成壹句空話。投資類型的多樣化可以達到分散風險，穩定收益的目的。
③短期債券投資期。所謂短期，就是投資者將全部資金投資於短期證券。這種投資方式更適合中國目前的企業投資者。因為我國大部分單位能夠支配的長期資金非常有限，只能將部分暫時閑置的資金用於證券投資。采取短期到期不僅可以使債券具有高流動性，還可以獲得比銀行存款更高的收益。由於所投債券的期限較短，壹旦企業需要資金，可以快速劃轉，滿足生產經營的需要。這種投資方式可以保持資金的流動性和靈活性。
3.運用各種有效的投資方法和技巧。
(壹)利用國債期貨交易進行套期保值。國債期貨套期保值交易對於規避國債投資中的利率風險非常有效。國債期貨交易是指投資者在金融市場買入或賣出國債時，同時進行壹筆同類型債券的遠期交易，然後靈活運用多空交易技巧，在適當的時機對兩筆交易進行套期保值，用期貨交易的損益抵消或部分抵消相關期限內現貨交易的損益，從而規避或降低國債投資的利率風險。
(2)準確計算投資收益，並以此作為投資決策的依據。投資收益的計算有時非常復雜，必須準確進行。