洗錢是指犯罪分子為了掩蓋資金來源、所有人身份或資金使用的最終目的，通過壹系列金融賬戶轉移非法資金。需要“清洗”的非法資金通常可能與恐怖主義、販毒或有組織犯罪有關。洗錢是從英文單詞“money-washing”直譯過來的，其形象的語言表達記錄了洗錢壹詞的由來:20世紀初，美國芝加哥壹個以阿裏·卡彭(Ali Capone)為首的有組織犯罪團夥的財務總監買了壹臺自動洗衣機為顧客洗衣服，然後采用了將眼睛和珍珠混在壹起的方法。洗衣服的收入和犯罪所得混在壹起向稅務機關申報，讓非法所得和資產披上合法的外衣。現代意義上的洗錢，是指通過各種手段，通過金融機構隱瞞和掩飾資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪的主體是金融機構或者個人，有五種行為: (壹) (二)協助將財產轉換為現金或者金融工具的；(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；(四)協助資金匯出境外；(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪非法所得及其來源和性質的。"
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