可疑交易報告制度。
可疑交易報告制度是有關反洗錢國際標準和各國反洗錢法律規定的防範洗錢活動的核心制度。
可疑交易報告制度存在的問題：
部分“客觀標準”沒有根據金融業務發展變化適時調整，表現出壹定的滯後性 此問題在證券期貨業方面表現明顯，由於部分“客觀標準”沒有與證券期貨業務及市場規則的不斷發展相匹配，沒有及時進行總結和調整，缺乏現實性，使得這些標準難以適用。
擴展資料
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第壹條為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民***和國反洗錢法》、《中華人民***和國中國人民銀行法》、《中華人民***和國反恐怖主義法》等有關法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法適用於在中華人民***和國境內依法設立的下列金融機構：
（壹）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。
（四）信托公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。
（五）中國人民銀行確定並公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業務的其他機構。
第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。
第四條金融機構應當通過其總部或者總部指定的壹個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。
參考資料來源百度百科-可疑交易報告制度