1.理財是指以財務的保值增值為目的，對財務(財產和債務)的管理。理財分為企業理財、機構理財、個人理財和家庭理財。人類的生存、生活等活動都離不開物質基礎，與財務管理密切相關。“理財”常與“投資理財”連用，因為“理財”包括“投資”，“投資”包括“理財”。所謂理財，不僅僅是對外投資理財，被投資也是壹種理財。如果妳不知道如何被投資，妳就不知道如何更好地投資。
二、“理財”壹詞根據中銀網數據中心統計，最早出現在90年代初的末期。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富，以及公民整體收入的逐年增加，“理財”的概念逐漸流行起來。個人理財大致可以分為個人資產和個人負債，* * *有基金、股票、債券、存款、壽險、黃金、網貸等。屬於個人資產；個人住房抵押貸款和個人消費信貸屬於個人負債。
3.目前國內能夠為客戶提供金融服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司、經濟管理公司等。1.銀行理財:目前我國商業銀行提供的理財產品分為三類:保本固定收益類產品、保本浮動收益類產品和非保本浮動收益類產品。2.證券公司融資:證券融資壹般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等。個人或機構投資者可以根據自己不同的需求和投資偏好選擇不同的融資工具。3.投資公司融資:投資公司融資壹般包括信托基金、黃金投資、玉石、珠寶、鉆石等。，對初始資本要求較高，適合高端理財人士。