第壹步:投資者需要確定開戶的證券公司和營業部是否具備融資融券業務資格。
證券公司必須經中國證監會批準開展融資融券業務試點；未經中國證監會批準，證券公司不得向客戶融資融券，不得為客戶與客戶之間、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。而且證券公司也有資格為下屬營業部開展融資融券業務，並不是所有營業部都可以辦理融資融券業務。
第二步:投資者需要確定自己是否符合證券公司對融資融券客戶的要求。
融資融券交易對投資者的資產狀況、專業水平、投資能力都有壹定的要求。出於適當性管理的原則，證券公司將對申請參與融資融券交易的投資者進行初步篩選。
投資者在為融資融券業務開戶之前，需要評估並確定其是否符合證券公司融資融券客戶選擇標準。
第三步:投資者需要從證券公司總部傳遞征信信息。
證券公司在向客戶融資融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行信用調查，了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，並以書面和電子方式記錄保存。
證券公司將根據投資者提交的申請材料、信用狀況、抵押物價值、業績、市場情況等綜合確定投資者的信用額度。
第四步:投資者需要與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件。
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同前，應當認真聽取證券公司相關人員對業務規則和合同內容的講解，了解融資融券業務規則和風險，並在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與證券公司簽訂融資融券合同，將資金和證券融入其中。
投資者應當特別註意和理解融資融券合同的以下內容:(1)融資融券的金額、期限、利(費)率、利息(費)的計算方法；(二)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券種類及轉換率、擔保債權範圍。(三)追加保證金的通知方式和期限。(四)投資者債務的清償方式和證券公司處分擔保物的權利；(五)處理擔保證券和融券賣出證券等權益。
第五步:投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。
(壹)開立信用證券賬戶
投資者與證券公司簽訂融資融券合同後，證券公司將按照證券登記結算機構的規定為投資者開立實名制信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用於記錄投資者委托證券公司持有的擔保證券的詳細數據。投資者只能有壹個信用證券賬戶用於交易在證券交易所上市的證券。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的賬戶持有人姓名應當壹致。
信用證券賬戶獨立於普通證券賬戶，是新開的證券賬戶。投資者在進行融資融券交易前，需要將可用於保證金擔保的證券從普通證券賬戶轉入信用證券賬戶。融資融券交易完成後，投資者可以將擔保證券轉回普通證券賬戶。融資融券交易期間，經證券公司同意，投資者可以將300%以上的擔保證券轉回普通證券賬戶。
(二)開立信貸資金賬戶
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同後，需要與證券公司、商業銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協議。證券公司應當根據投資者的申請，通知第三方存管銀行為其開立實名制信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易保證金賬戶的二級賬戶，用於記錄投資者交存的保證金明細數據。投資者只能開立壹個信貸資金賬戶。
經過以上步驟，投資者在證券公司的開戶手續已經完成。當投資者提交了全額抵押品後，他們就可以開始融資融券交易。