人民幣利率互換介紹:1。“人民幣利率互換”是指債務人根據人民幣市場利率走勢，將其自有浮動利率債務轉換為固定利率債務或將固定利率債務轉換為浮動利率債務的操作。目前，人民幣利率互換市場的主要浮動基準是7D回購、3M Shibor、1Y Depo，少數金融機構嘗試以貸款利率為浮動基準進行交易。2.產品實例:西南公司去年向中國銀行借款5億元，期限65，438+00年。今年以來，隨著通貨膨脹的逐步上升和國家宏觀調控的收緊，公司擔心中國人民銀行將在近期加息。為規避利率上升風險，公司決定鎖定未來三年人民幣貸款利率(剩余期限暫不對沖)。目前掉期利率報價為3年，公司收取1年貸款利率(目前為5.31%)，支付6.00%。雖然現貨客戶需要多支付0.69%，但壹旦未來三年中國人民銀行加息，公司將不會受到加息的影響。以目前五年以上貸款利率5.94%計算，公司未來三年實際利率為6%+(5.94%-5.31%)=6.63%。
以上內容供大家參考。請參考實際業務規定。
如有疑問，請咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢辦理相關業務。
上一篇:如何分辨年利率，月利率，日利率？下一篇:提前劇透：下周壹開始，寧波四大行首套房貸利率降至4.9%