社會保障卡主要在就業服務、職業技能培訓和鑒定、勞動合同管理、工資收入管理、養老保險、失業保險、醫療保險、工傷保險、生育保險及勞動與社會保險爭議等方面應用，其主要功能是：
（1）識別持卡者在勞動保障各項業務中的合法身份，並作為辦理勞動保障業務的電子憑證；
（2）替代手工完成信息錄入，增強數據真實性和準確性，提高工作效率；
（3）在信息網絡建設先期不完善的情況下，輔助網絡實現勞動保障業務有關信息的收集和交換，完成信息識別；
（4）在網絡完善後，完成必要的信息交換，減少網絡傳輸量，並充分利用IC卡的信息識別和安全認證功能提高系統安全性；
（5）實現勞動保障業務的電子化辦公和社會化運行，增強勞動保障部門的管理力度，增強勞動保障業務的透明度；
（6）實現勞動保障系統各項業務的信息***享和交換，並與其他政府部門間的相關信息進行交換。
勞動和社會保障卡涵蓋業務範圍：
（1）基本數據文件包括：基本應用數據區、公***應用數據區、就業和失業數據區、社會保險數據區、醫療保險數據區；
（2）不僅適用於就業與失業、社會保險應用外，也可擴充生命與健康、社會救助與優待撫恤等應用。
社會保障卡是由勞動和社會保障部統壹規劃，由各地勞動保障部門面向社會發行，應用於勞動和社會保障各項業務領域的集成電路卡（IC卡）。
其中，面向城鎮從業人員、失業人員和離退休人員發放的稱為社會保障（個人）卡，面向用人單位發放的稱為社會保障（用人單位）卡。由於社會保障（個人）卡是目前勞動保障部有關卡規劃和規範的重點，各地實際發放的也多集中於這壹種卡，所以通常我們所說的社會保障卡，就是指社會保障（個人）卡。