煙臺3月31消息3月22日上午，兩位老人在壹位中年婦女的帶領下，來到棲霞中國銀行櫃臺辦理開卡業務。由於兩位老人年齡較大，無法描述要辦理的業務，同行的中年婦女壹再強調，需要開通具有國際匯款功能的銀行卡才能向“國際銀行”匯款，這引起了櫃員的警惕。櫃員耐心的問我是否知道銀行卡的用途，並提醒他們防範詐騙風險。兩位老人壹臉茫然，而中年婦女則強調自己沒有出軌，只是為家人投資馬克幣，聲稱這項業務已經在200多個國家發展。
在櫃員勸說無效，中年婦女不斷阻撓的情況下，櫃員向駐店業務經理反饋，駐店業務經理再次確認開卡目的，並詢問老年子女是否知道其“投資”行為。電話聯系老人親屬，勸其放棄辦卡，同時迅速向上級行匯報，確認馬克幣交易為非法傳銷交易，再次提醒老人此項業務存在匯款詐騙風險和資金難以追回，中年婦女匆匆離去，老人如夢方醒，感謝我行員工對客戶高度負責的態度。
當前，各類金融詐騙案件頻發，且種類繁多。馬克幣是壹種虛擬貨幣，以小投入高收益為誘餌。主要模式是線上介紹，線下下線，通過將相應的投資資金匯入指定賬戶獲得分紅收益。其形式與傳銷無異。在我國，已經明確虛擬貨幣不能作為貨幣在市場上流通，金融機構有義務維護人民幣的法定貨幣地位，防範洗錢風險，維護金融穩定。這種投資往往是短期的，跨國的。達到返利高峰時，網站會直接關閉，資金很難追回，已被公安機關立案。經辦櫃員和駐店業務經理運用平時案例學習到的知識，本著對客戶負責的態度，拒絕為客戶辦理開卡業務，並及時提示風險，為客戶避免了資金損失，樹立了良好的社會形象。