高利轉貸罪認定標準是怎樣的

壹、怎麽認定高利轉貸罪 1、客體要件。本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序。 2、客觀要件。本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機構信貸資金之後，以轉貸牟利為目的，將貸款高利轉貸他人。本罪屬結果犯，只有在轉貸行為取得違法所得數額較大的情形下，才構成犯罪，至於何謂數額較大，有待於有權機關作出解釋。 3、主體要件。本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核準登記的企(事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民***和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。 4、主觀要件。本罪在主觀上只能由故意構成，而且以轉貸牟利為目的。過失不構成本罪。二、高利轉貸罪認定標準是怎樣的認定高利轉貸罪應註意的事項是： 1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個人或單位。這壹點對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行發布的《貸款通則》。 2、本罪主觀方面是故意，並以轉貸牟利為目的。 3、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機構對信貸資金的管理秩序以及金融機構信貸資金。 4、本罪的外在表現特征為：借款人在依正常程序貸得金融機構信貸資金後，以轉貸為目的，將貸款高利轉貸他人。 5、本罪結果犯，有非法獲利並數額較大才構成犯罪。具體標準待定。說到高利轉貸罪認定標準，其實主要還是要從構成要件入手分析。應該註意的是，根據我國有關金融市場管理法規，任何單位不得在央行規定的貸款利率幅度以上發放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發放利率管理秩序的高利轉貸行為。而按照規定，能夠構成此罪的其實也是特殊主體，即只能是借款人。