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貸款合規性調查是指銀行業務人員對什麽進行調查

其中,貸款的合規性調查是指銀行業務人員對借款人和擔保人的資格合乎法律和監管要求的行為進行調查、認定。

貸款合規性調查有哪些內容:

①認定借款人、擔保人合法主體資格。

②認定借款人、擔保人的法定代表人、授權委托人、法人公章、簽名的真實性和有效性,並依據授權委托書所載明的代理事項、權限、期限認定授權委托人是否具有簽署法律文件的資格、條件。

③對需董事會決議同意借款和擔保的,信貸業務人員應調查認定董事會同意借款、擔保決議的真實性、合法性和有效性。

④對抵押物、質押物清單所列抵(質)押物品或權利的合法性、有效性進行認定。

⑤對貸款使用合法合規性進行認定。

⑥對購銷合同的真實性進行認定。

⑦對借款人的借款目的進行調查。

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