在客戶群體分布上，理財經理通常面對壹個相對穩定的客戶群體，因為他們的客戶資源相對均衡。但客戶經理的客戶分布差異較大，這取決於他們的工作表現和銀行內部的資源調度。
在職業發展路徑上，客戶經理的選擇更加多樣。可以調到銀行內部的風控、個人業務或者產品部門，晉升基層主管甚至行長，也可以選擇跳槽到銀行業之外，比如去信托、擔保或者小貸公司。而理財經理的轉行機會相對有限，職業發展路徑可能相對單壹。
壹般來說，客戶經理和理財經理在職責、客戶資產管理、職業發展等方面都有各自的特點和局限性。了解這些差異將有助於我們更好地理解它們在銀行體系中的地位和作用。