現金池，指屬於同壹家集團企業的壹個或多個成員單位的銀行賬戶現金余額實際轉移到壹個真實的主賬戶中，主賬戶通常由集團總部控制，成員單位用款時需從主賬戶獲取資金對外支付。這種形式主要用於利息需要對沖。通常以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委托貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委托貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
：資金結算中心工作職責
壹、賬戶管理：統壹管理上市公司的銀行資金賬戶，為上市公司各個控股企業在資金結算中心設立內部結算賬戶並進行統壹管理。對各控股企業在銀行獨立開設的資金賬戶實行審核和備案管理，並對該類資金賬戶進行管理和監控。
二、投資融資：配合資本運營部、財務部進行對外投資和對外融資，具體負責對外投資計劃和對外融資計劃中資金管理的業務操作。
三、對外業務：作為統壹的對外資金管理單位，負責辦理上市公司及各控股企業同銀行和體系外其他各個單位的存貸業務、資金往來業務和資金結算業務。
四、內部資金調配：負責制定上市公司及各控股企業內部資金調度、配置、使用的管理制度和管理流程。根據公司決策和財務部指令對上市公司及各控股企業的資金進行統壹管理、統壹調度、統壹配置和統壹使用，保證資金在體系內的高效循環和流轉，從整體上保證資金使用的最大效益。
五、內部結算：辦理上市公司及各控股企業內部相互之間的資金往來和資金結算業務。為在資金結算中心開設內部結算賬戶的控股企業及時辦理對內對外資金往來和資金結算業務，及時提供資金賬戶信息和核對資金賬簿。
六、資金管理：隨時監控和掌握體系內資金流轉信息，及時發現資金流轉中出現的異常狀況，向公司領導報告並及時采取有效措施加以解決。
七、根據資金結算中心的功能定位應承擔的其它職能。