籌集資金的來源主要包括:企業外部的銀行信貸資金、非銀行金融機構的資金、其他單位的資金、社會個人資金、國外資金和內部集資。企業投資主要包括實物投資(包括直接經營投資)和財務投資(如股票和債券投資)。
從狹義上講，融資是企業籌集資金的行為和過程。即公司根據自身的生產經營情況、資金擁有情況和公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，采取壹定的方式向公司的投資者和債權人籌集資金，組織資金供應，以保證公司正常的生產需要和財務管理活動。公司募集資金的動機要遵循壹定的原則，通過壹定的渠道和方式進行。壹般來說，企業籌資有三個目的:想擴張，想還債，動機混雜。從廣義上講，融資也叫金融，即貨幣資金的融通，以及當事人通過各種方式在金融市場上籌集或借出資金的行為。融資可以分為直接融資和間接融資。直接融資是政府、企業、事業單位和個人作為最後貸款人，不經過金融機構的中介，直接進行的融資活動，融資資金直接用於生產、投資和消費。間接融資是以金融機構為媒介，從最後壹個借款人到最後壹個貸款人的融資活動，如企業融資銀行、信托公司等。
企業競爭的勝負最終取決於企業融資的速度和規模，不管妳有多先進的技術，市場有多廣闊。
融資可以比作壹個商品項目。交易的標的是項目，買方是投資者，賣方是融資者。融資的秘訣就是設計壹個雙贏的結果。
中國人喜歡在融資中找關系。房西苑老師認為關系不重要，重要的是找對門。融資有商業模式分工、專業分工和程序分工，融資者需要根據投資者的特點設計自己的融資模式。
融資不是壹蹴而就的，而是壹個過程。關於融資的戰術，房西苑老師列舉了八大戰術，同時介紹了自己的看家本領——圈點幫扶。
對於國內融資的困難，房西苑先生認為有三個瓶頸:壹是項目包裝，二是資本撤退，三是資產溢價。這三個困難是由金融家的弱點和中國經濟體制存在的問題造成的。
投資人退室老師給出了三個策略:上策是上市套現，中策是溢價轉讓，下策是溢價回購。