銀監會主要職責中明確提出，查詢銀行業金融機構及其工作人員和相關當事人涉嫌金融違法的賬戶，凍結司法機關轉移或者隱匿違法資金的申請。
禁止擅自設立銀行業金融機構或者銀行業金融機構的非法經營活動；會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時有效處置銀行業突發事件。
《中華人民共和國合同法》第壹百九十九條規定:訂立借款合同，借款人應當按照貸款人的要求，提供與借款有關的經營活動和財務狀況的真實情況。
第二百零二條規定，貸款人可以按照約定檢查、監督貸款的使用。借款人應按約定定期向貸款人提供相關財務會計報表及其他資料。
第二百零四條規定，辦理貸款業務的金融機構的貸款利率，按照中國人民銀行規定的貸款利率的上下限確定。
擴展數據:
《中華人民共和國合同法》第二百零五條規定，借款人應當按照約定的期限支付利息。對支付利息的期限沒有約定或者約定不明確的，依照本法第六十壹條的規定不能確定。
貸款期限不滿壹年的，歸還貸款時壹並支付；貸款期限在壹年以上的，應當在每年年底支付，剩余期限不足壹年的，應當隨貸款壹並支付。
第二百零六條規定，借款人應當按照約定的期限償還借款。對借款期限沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十壹條的規定仍不能確定的，借款人可以隨時返還；貸款人可以催告借款人在合理期限內返還。
《最高人民法院關於人民法院辦理借貸案件的若幹意見》第六條規定，民間借貸的利率可以適當高於銀行，各地人民法院可以根據本地區的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍(含利率)。超過這個限度，多余的利息就不受保護了。
第七條規定，出借人不得將利息計入本金以謀取高額利潤。如果在審理過程中發現債權人已將利息計入按FSC計算的復利中，則利率超過第六條規定的限額的，超出部分的利息不予保護。
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