1和重定價風險是主要的利率風險，這是由於銀行資產、負債和表外項目頭寸的重定價時間(對於浮動利率)和到期日(對於固定利率)不匹配造成的。
利率敏感資產和利率敏感負債在壹定時期內的差額通常被稱為“重定價缺口”。只要差距不為零，當利率變化時，銀行就會面臨利率風險。20世紀70年代末80年代初，美國儲蓄貸款協會的危機主要是由利率大幅上升帶來的重新定價風險引起的。
2.基差風險在中國也叫基差風險。當壹般利率水平的變化導致不同種類金融工具的利率發生不同程度的變化時，銀行就會面臨基差風險。即使銀行資產負債的重新定價時間相同，只要存款利率和貸款利率的調整幅度不完全壹致，銀行就會面臨風險。
中國商業銀行放貸的基準利率壹般是央行公布的利率，所以基差風險比較小。但是，隨著利率市場化的推進，特別是與國際接軌後，我國商業銀行出於業務需要，可能會以LIBOR作為參考，基差風險也會相應增加。
3.收益率曲線是將各種期限的債券收益率聯系起來得到的曲線。當銀行的存貸款利率以國債收益率為基準時，由於收益率曲線的意外位移或突然變化而對銀行的凈息差收入和資產內在價值造成的不利影響，就是收益率曲線風險。
收益率曲線的斜率會隨著經濟周期的不同階段而變化，使得收益率曲線呈現出不同的形態。收益率曲線為正壹般意味著長期債券的收益率高於短期債券，此時不存在收益率曲線風險；負收益率曲線是指長期債券的收益率低於短期債券的收益率，此時存在收益率曲線風險。
根據中國國債信息網公布的信息，2004年底中國商業銀行持有的國債面值已超過3萬億元。在收益率曲線為負的情況下，這麽大的國債余額的收益率曲線風險是非常大的。
4.期權風險在中國也叫期權風險。期權風險是指銀行客戶行使隱藏在銀行資產負債表上的業務中的期權，在利率變動時給銀行造成損失的可能性。即客戶可能選擇提前償還貸款本息和提前支取存款而產生的利率風險。