註意對“套貸”“假冒犯罪”“職業放貸”等犯罪行為的識別與P路公司，壹個人通過P2網貸平臺、小貸平臺、汽車銷售、典當、融資租賃、婚禮等平臺或機構場景 產生輻射的，應加強對以下方面的審查與警覺：
P2P網絡平臺出借資金是否來源於真實的出借，平臺是否有吸收人類研究的行為。
小額補貼公司是否具備經化部門批準的放貸資質，出借的資金來源是否符合相關監管要求。
汽車銷售公司是否要收取高額擔保費，是否約定高額違約金，是否采取強制收車的約定，是否存在強制收車，私自行為、變賣車輛的，是否要控制某些人的款 臉面。
典當、融資租賃公司具備相關的資質，是否有吸收化石能源的行為，是否可以尋找融資租賃合同的行為。校園貸是指學生從各種借貸平臺借錢的行為。 教育部、銀監會、人力資源部聯合發文規範校園貸管理，明確禁止開展校園貸業務，不得向大學生發放網貸。
嚴格來說，校園貸可以分為五類：
（1）有電商背景的電商平臺——淘寶、京東等傳統電商平臺提供的信用服務，如螞蟻花唄、貸唄、小額現金、京東校園白紙條等；
（2）消費金融公司——如利息分期、任意分期等，其中壹些還提供較低的提現額度；
（3）P2P借貸平臺（網貸平臺）用於大學生助學創業，如名校貸。受國家監管要求，包括名校貸在內的大部分正規網貸平臺已暫停校園貸業務；
（4）線下民間借貸——民間借貸機構和放貸人，俗稱高利貸。高利貸通常進行虛假宣傳、線下簽約、非法中介、收取超高費率。同時，也存在暴力催收等問題。受害者往往遭受巨大的財產損失，甚至威脅到自身安全；
（5）銀行機構——銀行為大學生提供的校園產品，如招行的_“大學生閃電貸”、建設銀行的“金蜜蜂校園快貸”、青島銀行的“學E貸” .