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中國工商銀行(ICBC)成立於6月1984 65438+10月1。[1]總公司位於北京復興門內大街55號。是中央管理的大型國有銀行，國家副部級單位[2]。[3]中國工商銀行的基本任務是通過國內外融資活動籌集社會資金，加強信貸資金管理，支持企業生產和技術改造，為我國經濟建設服務。[4] [5] [6]
2017年2月，品牌金融發布2017年全球品牌500強榜單，中國工商銀行排名10。[7]2065 438+2008年6月20日，中國500最具價值品牌分析報告發布，中國工商銀行排名第4。2018年7月，英國《銀行家》雜誌公布了2065 438+0008年全球銀行1000強排名榜單，中國工商銀行排名1。[8] 2065438+2008《財富》世界500強排名第26位。[9][10]2018 12 18由世界品牌實驗室編制的“2018世界品牌500強”揭曉，中國工商銀行排名第43位。[11]2065 438+2009年6月26日，中國工商銀行等8家銀行首次上線企業信息聯網核查系統。[12]
2019年7月入選2019年《財富》世界500強，排名第26位。[13]2019 12 2月，中國工商銀行入選中國品牌力盛典100品牌。[14]2019 12 18，人民日報發布中國品牌發展指數100榜單，中國工商銀行排名第9。【15】2020年10月4日，65438+榮獲2020《財經》“可持續發展效益獎”常青樹獎。2020年3月，入選2020年全球品牌價值500強第6名。【16-17】2020年8月《財富》世界500強榜單發布，中國工商銀行排名第24位。[18-19]2020年9月28日入選2020年中國企業500強，排名第五。[20]
產品和服務的編輯和廣播
銀行卡業務
工商銀行銀行卡
中國工商銀行銀行卡(5張卡)
工商銀行是中國最大的信用卡發行商，也是最完整的信用卡發行商之壹。歐元信用卡、牡丹運通商務卡、牡丹銀聯卡、牡丹運動卡、新牡丹交通卡等新產品相繼推出；推進營業網點、VIP客服中心等渠道的服務體系建設；積極選擇境外機構代理發卡，進壹步加強與國際卡組織的合作。
2007年末信用卡發卡量2338萬張，消費額達到1.61.9億元，繼續保持發卡量和消費額並重的市場地位。信用卡透支余額824654.38億元，增長59.5%。
截至2009年底，工行信用卡發卡量已超過5200萬張，壹年增加近13萬張，增幅高達33%。不僅穩居中國信用卡發卡銀行第壹，還在壹年內連續超越發現卡、美國運通、第壹資本等三大世界級信用卡巨頭，實現了完美的“三級跳”，成為僅次於摩根大通、美國銀行、花旗集團的全球第四大信用卡。建立基於借記卡的個人金融服務模式；借助牡丹靈通卡多賬戶、多功能的優勢，加強營銷渠道整合；發揮牡丹靈通卡在支付結算中的作用，分流櫃面壓力。2007年末，借記卡發卡量65438+8700萬張，增加858萬張，全年消費4543億元，增長765.438+0.4%。[136]
2007年末，銀行卡發卡量超過21萬張，同比增加21.49萬張。銀行卡業務收入45.37億元，增長40.6%。[136]
工行積極推進芯片卡的推廣應用。截至2012年5月末，工行各類芯片卡發行量已超過550萬張，居國內同業首位。其中，芯片信用卡發卡量達538萬張，較年初增加111萬張，增幅26%。理財賬戶芯片卡等芯片借記卡數量近13萬張。與此同時，工行也下大力氣改善芯片卡的受理環境。工行90%以上的自助機都可以接受芯片卡，為芯片卡的進壹步普及奠定了堅實的基礎。
與傳統的使用磁條的銀行卡相比，每張芯片卡都有壹個微晶芯片，大大增加了卡的信息存儲容量。它不僅能實現普通磁條銀行卡的所有金融功能，還能為客戶提供離線交易、非接觸交易、會員管理、積分管理等個性化智能服務。同時，芯片卡進壹步升級了防偽技術，安全性更高。中國工商銀行(ICBC)是國內最早啟動芯片銀行卡研發的商業銀行之壹，在芯片卡技術研發、行業合作和發卡規模等領域長期保持領先地位。
早在1995，工行就發行了中國人民銀行批準的國內首張智能芯片卡，並於2005年底發行了國內首張芯片信用卡。2009年起，在國內同行中率先全面推廣芯片卡。截至2010年末，工行已發行各類芯片卡900多萬張，45萬臺POS機中95%可受理“磁條加芯片”[137]。
在芯片卡發行數量和交易量不斷增加的同時，工行芯片卡的應用領域也在日益拓展，給居民的日常生活帶來了諸多便利。工行芯片卡的產業合作範圍已覆蓋交通管理、火車票、高速公路、商業聯名、社保、醫保等多個特色領域。通過行業合作，工行的各種芯片卡實現了“壹卡多用”。持卡人不僅可以在消費支付中使用，還可以在航空、鐵路、公交、公路交通、社保等生活服務中享受增值服務。
例如，2009年3月，中國工商銀行正式發行了應用於鐵路系統的創新型銀行芯片卡產品——“廣深鐵路金融芯片卡”。持卡人乘坐廣深鐵路和諧號動車組可以“刷卡走人”，無需排隊購票、等待。該卡自問世以來，受到了顧客的廣泛歡迎。短短壹年，發卡65438+萬張，消費達到1.5億。工行推出的這種“壹卡多用”的芯片卡將成為未來中國銀行卡升級的方向。[138]
圖集來源[139-141]
電子銀行
電子銀行業務在渠道、產品、客戶和市場品牌方面繼續保持市場領先地位。截至2007年底，已有4，065，438+03家網點建立了電子銀行服務區；電子銀行客戶數8096萬戶；交易額突飛猛進，達到102.88萬億，增長127.5%；業務交易筆數占全行業務交易筆數的37.2%，分流櫃面業務的作用進壹步增強。
2007年，企業網上銀行交易額為85.74萬億元，個人網上銀行交易額為4.1.5萬億元，分別增長133.8%和205.1%。個人和企業網銀客戶分別達到3908萬戶和98萬戶。連續五年入選《環球金融》雜誌“中國最佳個人網上銀行”，首次獲得“亞洲最佳存款服務網上銀行”、“全球最佳存款服務網上銀行”等榮譽；在賀勛第二屆“網銀測評”中，以絕對優勢獲得第壹名；並於2007年獲得中國金融認證中心(CFCA)頒發的“中國最佳網上銀行”獎。
電話銀行產品和功能不斷豐富，集約化程度進壹步提高。2007年，電話銀行來電總量為2.5億次，人工電話為2851萬次。在中國最佳呼叫中心評選中，榮獲“最佳全國呼叫中心管理團隊”和“最佳呼叫中心經理”；在第四屆亞太最佳呼叫中心評選中榮獲“中國呼叫中心特別貢獻獎”。[142]
自助設備投資持續增加，自助銀行網絡快速擴張。截至2007年底，自助銀行中心4890個，自動櫃員機23420臺，自動櫃員機年交易量1.0696億元，同比增長71.0%。
截至2008年末，工商銀行網上銀行的公司客戶數已達到1，444，000戶，個人客戶數已超過5000萬，達到5671，000戶。
2012年，工行電子銀行交易量超過160萬億。[143]
電話銀行業務
20世紀90年代，工行率先在國內推出統壹的電話銀行服務，成功樹立了工行電話銀行的良好服務形象。中國工商銀行的95588客戶服務熱線[30]服務於廣大的公司和私人客戶。無論何時何地，市民只要撥打身邊的電話，就能輕松享受到銀行提供的壹系列方便、快捷、24小時、365天、全天候的金融服務。
先回答營業網點和營業時間。
第二，回答電話銀行和網上銀行的相關業務。
三、回答信用卡業務咨詢。
第四，回答決策咨詢。
工行電話銀行不僅功能多樣、功能強大，而且具有鮮明的時代特征和優越的科技優勢。
1.易用易操作:工行電話銀行將自動語音服務與人工接聽服務有機結合，只需按下電話按鍵，即可享受自助語音服務與溫馨人工服務的完美統壹。
2.手續簡單，功能強大:工行電話銀行申請方便。您只需攜帶本人有效證件和工行存折或銀行卡到網點申請開戶，即可享受賬戶管理的便利和投資理財的高效服務。
3.成本低，安全可靠:工行電話銀行可以辦理大部分櫃面和網上業務，節省時間，降低成本。同時，中國工商銀行采用最先進的計算機電話集成，讓您可以安心使用。
4.統壹號碼，全國漫遊:工行電話銀行在內地省市的服務號碼是95588，在香港是21895588。如果選擇異地漫遊，可以漫遊回自己居住區域的電話銀行，這樣就不用承擔長途電話費了。
(1)櫃臺註冊:您只需攜帶本人有效身份證件和當地工行銀行卡到網點，填寫《中國工商銀行電子銀行個人客戶註冊申請表》即可開通電話銀行。
(2)電話自助註冊:只要您有工行銀行卡和活期存折，就可以通過95588語音提示或人工服務申請註冊電話銀行。[144]
公司財務
中國工商銀行公司業務
中國工商銀行公司業務
工商銀行是中國最大的法人銀行，截至2065年末，擁有465，438+0家法人客戶。[145]
堅持信貸穩健發展，保持全國第壹信貸銀行地位。繼續加強對重點行業和重點地區的信貸投放，積極推進“綠色信貸”建設，豐富融資產品。2007年末，境內公司貸款余額2914993萬元，增長15.2%；境內公司存款余額34026.83億元，增長20.1%。[146]
加強融資產品創新，完善金融產品聯動營銷機制，為中小企業提供綜合金融服務。截至2007年末，中國小企業融資余額為44，963戶，比年初增長23.3%。境內合作保險公司28家，第三方存管券商98家，境內代理行73家。銀行保險代理業務規模繼續領跑市場，銀行、證券、同業、金融合作機構業務全面發展。
個人財務
工行堅持以市場為導向，以客戶為中心，加快業務創新，提升客戶服務，努力成為中國“第壹零售銀行”，榮獲《亞洲銀行家》雜誌“中國最佳國有零售銀行”獎項。
堅持以維護和發展優質客戶為重點，加快儲蓄產品和工具創新，促進儲蓄存款和各類理財業務協調發展。2007年末，國內儲蓄存款余額為32440.74億元。
大力發展以個人住房、個人消費、個人經營性貸款為主體的個人貸款業務，提升“幸福貸”品牌的市場價值。2007年末，國內個人貸款余額為75，265，438元+65，438元+0.03億元，居個人貸款市場首位。
推動個人理財產品銷量屢創新高。新股認購、基金優選、代客境外理財等多種產品陸續推出，滿足個人投資者的不同需求。2007年，* * *推出人民幣理財產品35款，外幣理財產品24款，累計銷售額6543.8元+544億元，繼續保持行業第壹；各類理財產品代理銷售額9643億元，同比增長200.7%。基金代銷、基金存量、客戶數量、代銷銀行保險產品市場份額、國債銷售等多項指標均居行業第壹。各類個人理財產品國內銷售額11187億元，同比增長182.4%。
作為工行定位高端個人客戶的專屬品牌，“理財賬戶”[147]服務不斷升級。客戶數量已經達到302萬。截至2007年底，共有1、112家貴賓理財中心，95588電話銀行、網上銀行等電子渠道開通專屬通道，提供專屬服務；開展“財富驛站”主題營銷活動，提供增值服務；理財師(AFP)和國際理財師(CFP)人數分別達到5083人和861人，占同業的27.2%和38.1%，居國內同業首位。
金融衍生品
中國工商銀行將資金業務的發展作為推進業務轉型和培育未來市場競爭力的戰略重點，不斷提升在境內外各類金融市場經營本外幣資金的能力和水平。
2007年，境內機構人民幣進出總量達到60967億元，增長27.6%，其中人民幣41654.38+033億元，人民幣19834億元。2001年，外幣貨幣市場交易量為8682億美元，增長43.5%。[136]
作為銀行間市場做市商，雙邊報價的債券品種包括五個期限、三個信用等級的所有債券，日報價債券12；櫃臺市場有33種報價債券。2007年櫃臺記賬式債券交易額為6543.8+0.53億元，市場份額繼續第壹。人民幣交易債券交易量首次突破2萬億元。全年外幣債券總交易量為51.2億美元。
投資人民幣債券重在防範利率風險，主要參與投資短期人民幣債券。2007年末，人民幣銀行賬戶債券投資余額為28585.54億元。面對次貸危機引發的美國債券市場劇烈動蕩，我們積極調整外幣債券投資組合，促進投資收益大幅增長。
工行為客戶提供即期結售匯、遠期結售匯、人民幣外匯掉期、24小時外匯交易、外匯遠期、掉期、期權等金融衍生品交易等人民幣外匯交易產品和服務，同時代客戶進行各類本外幣理財和資產負債管理服務，為個人客戶提供賬戶黃金交易服務。2007年客戶外匯資金交易額為2758.8+0億美元。[136]