壹是要明白開展貸款“雙錄”的目的。
貸款“雙錄”的目的壹方面是要規範銀行工作人員行為，提升銀行內控合規建設水平，另壹重要方面是要維護消費者權益，就是說貸款客戶可以以此作為憑據來維權。我們面對的廣大客戶是形形色色的，如果客戶從“雙錄”中找到（不排除提前預設）漏洞來維權，銀行會很被動，嚴重的會使銀行債權無法實現，如借口當事人不能到現場而導致借款人配偶無雙錄、擔保人無雙錄，或雙方對話含糊其辭等，都可能導致合同無效。
二是要明白告知義務的作用。
我行貸款“雙錄”標準話術中第壹句就是“您好，我是**支行客戶經理***，現對您辦理貸款業務的面談面簽環節進行全程錄音、錄像”。個別客戶經理認為這壹句沒什麽用處，有時會省略，特別是農貸客戶經理在集中放貸期間要重復N遍，很煩！其實這個是要在“雙錄”中體現我們是征得客戶同意才開展錄音錄像的，不是偷拍的、不是強制拍的……其他還有類似的告知義務都是不能省略的。就如每盒煙側面都寫著“吸煙有害健康”壹樣，人人都知道吸煙有害健康，但是還得寫，據說煙盒上沒寫這句話前曾有過訴訟案例，煙草公司因未盡到告知義務敗訴了。
三是要明白規範錄制的重要性。
在“ 雙錄” 過程中，要確保客戶經理與客戶“雙參與”，與客戶提問對答“雙明白”、語言交流“雙清晰”、圖像音像“雙同步”。在此要特別提出與客戶提問對答“雙明白”、語言交流“雙清晰”這兩項的重要性，如有的客戶對“還款來源”這個詞不甚明白，當客戶經理問到“妳的還款來源是什麽？”客戶沒聽懂，坐在那兒不說話，客戶經理提示“種地收入”，客戶跟著說“種地收入”，這樣做有誘導客戶的嫌疑，其他類似“誘導”的情形還有，失去了雙錄的作用。而有的客戶經理就問的很明白，及時換壹種說法讓客戶聽得懂，讓客戶自己組織語言回答問題，遇到客戶聲音低，客戶經理會及時提醒“聲音高點兒，重說壹遍”，遇到說話含糊不清的，客戶經理會反復確認，真正做到“雙明白”、“雙清晰”。
所有我們認為的小事，在貸款“雙錄”操作流程中都是大事，尤其是關鍵節點，壹點也不能少，壹點也不能含糊，運用好貸款“雙錄”，是對銀行及每位客戶經理最大的保護。