10月2日、3日2065 438+09 65438+銀監會官網公布了壹批銀監局和銀監分局開出的罰單。這些行政處罰信息是2019第壹批公開的銀行罰單。
兩個銀保監局和兩個銀監機構率先公布了對國有銀行、國有股份制銀行、郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、村鎮銀行、城市商業銀行等10家機構的罰款情況。罰款總額為7601.9萬元。
據統計，浙江省下轄8家銀行被處罰:寧波銀行紹興分行、天津濱海農村商業銀行紹興分行、浙江義烏農村商業銀行紹興柯橋支行、浙江嵊州瑞豐村鎮銀行、中國建設銀行紹興分行、中國農業銀行嘉興分行、上海農村商業銀行嘉善支行、中國農業銀行杭州分行。
此外，甘肅銀保監局對興業銀行蘭州分行、中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行作出處罰，分別為50萬元、30萬元。
其中，建設銀行紹興分行因內控管理不當被罰款250萬元。主要原因是人員管理、內控管理制度建設和內控管理制度執行不到位，違規辦理網銀業務和存折毀損、轉換業務。
2018以來，內控失效監管力度較大。去年，備受關註的浦發銀行違規貸款案和武威郵政儲蓄銀行違規票據案都涉及缺乏完整的公司治理和內部控制的嚴重失誤。事實上，自2016年底，涉案數億元的“僑債案”曝光後，銀行內部盜竊相關的安全監管問題陸續被曝光，監管部門對內控失效的打擊力度也逐漸加強。
此外，貸款業務管理仍是處罰最嚴厲的領域。此類違規原因主要包括:貸款、信貸業務管理、信息披露、違規收費等重點房管業務。被處罰的10家銀行中，有4家因貸款業務不合規被罰款1.951.900元。
除了貸款業務管理，內控失效、風控管理也是處罰的重要方面。農行杭州分行未按照審慎管理規則嚴格控制合作模式風險。信用卡業務管理不到位，被罰款90萬。
還有兩家銀行涉及信披違規。不當信息披露主要包括財務信息、監管報表、風險案例信息等，如隱瞞、延遲報送、虛假報送等。
票據和同業業務作為銀行的重要業務，也容易違法違規。由於信貸管理不當，違規處罰發生頻率高，是由於對貸款資金流向管控不力造成的，嚴重違背了監管部門讓資金回流實體、防止脫離實際的初衷。相關銀行應加強對同業、票據和理財業務的嚴格控制，更加重視內控管理、信息披露和不良貸款的真實性。