資金池也稱現金總庫，最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統壹調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委托借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。把資金匯集到壹起，形成壹個像蓄水池壹樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有壹個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。銀行也有壹個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。
我國不少商業銀行如招商銀行推出的現金池管理，就是以沒有貿易背景資金轉移調度、利息需要對沖、賬戶余額仍然可以分開、賬戶余額集中的形式來實現資金的集中運作，這是將委托貸款最大限度的靈活應用。在集團與銀行雙方合作中，銀行是放款人，集團公司和其子公司是委托貸款人和借款人，然後通過電子銀行來實現壹攬子委托貸款協議，使得原來需要逐筆單筆辦理的業務，變成集約化的業務和流程，實現了集團資金的統壹營運和集中管理。
我國壹些大型企業集團的資金集中管理模式有收支兩條線、內部銀行、資金結算中心、財務公司等，而且又以結算中心和財務公司兩種方式居多。資金結算中心通常是在企業集團內部設立的、辦理集團內部各成員現金收付和往來結算業務的專門機構，它通常設立於財務部門內，是壹個進行獨立資金運作運行的職能部門。財務公司是由人民銀行批準，在集團下設立並為本集團成員企業提供發展配套金融服務的非銀行金融機構。